Cine este un analist bancar de investiții?
Analistul bancar de investiții lucrează cu echipa și expertiza bancară de investiții în domeniul contabilității, modelării financiare, finanțării proiectelor, evaluării proiectelor și analizei situațiilor financiare. Acești analisti au cunoștințe profunde în Excel și sunt buni la VBA pentru a analiza datele de piață și modelarea financiară. Lucrarea analitică constă în construirea unui model financiar pentru diferite proiecte, cum ar fi proiecte de infrastructură (de exemplu, proiecte energetice, imobiliare etc.).
Responsabilități
sursa: într-adevăr.co.uk
Responsabilitățile cheie ale unui analist bancar de investiții includ următoarele -
- Furnizați analize de evaluare, inclusiv fluxuri de numerar actualizate, evaluări relative, evaluări de active, comp. Comparabile, tranzacții multiple.
- Pregătiți Pitch-Book pentru întâlnirile cu clienții, inclusiv M&A și LBO PitchBook
- Pregătiți modele financiare și efectuați relativ rapid analize financiare ale companiilor.
- Asistați partenerul bancar de investiții cu inițiativele de acoperire.
- Monitorizarea industriei pentru evenimente curente, evaluări și informații financiare importante
- Mentor și supraveghează analiștii juniori
- Coordonează-te cu clienții pentru date și analize financiare
- Călătorii pentru întâlniri cu clienții și cercetare în industrie
Aptitudini
# 1 - Modelare financiară
Analistul bancar de investiții ajută la dezvoltarea unui model financiar de la zero. Modelul financiar are trei obiective generale care ar trebui să fie cineva din minte înainte de a începe scrierea oricăror formule Excel sau dezvoltarea oricărei ipoteze.
- Venind cu o valoare așteptată
- Evaluarea riscului investiției
- Dezvoltarea structurii financiare
Evaluarea eficientă a riscului este elementul central al evaluării și se creează motivul fundamental pentru orice model financiar.
# 2 - Finanțarea proiectului
Finanțarea proiectului este de a finanța un proiect în care creditorii furnizează bani dezvoltatorilor pentru dezvoltarea unui proiect, analizând riscurile specifice ale proiectului și fluxurile de numerar viitoare.
Strângerea pe bază de recurs limitat sau nerecurs pentru finanțarea unor proiecte de investiții de capital separabile din punct de vedere economic, în care furnizorii de fonduri privesc în primul rând fluxul de numerar din proiect ca sursă de fonduri pentru a-și deservi împrumuturile și a furniza returnarea și o rentabilitate a investiției lor de capital în proiect.
# 3 - Fuziune și achiziție
Analistul bancar de investiții ar ajuta Compania în procesul de luare a deciziilor în timpul procesului de Fuziune și Achiziție, analizând Faptele
- Aflați ce cumpărați - acest lucru se întâmplă adesea în sectoarele industriale sau cu o țintă care poate beneficia de o afacere existentă
- Cumpărătorul dobândește dintr-o poziție de forță, nu de slăbiciune. Puterea poate fi definită în termeni de performanță, expertiză în management, sisteme, cultură, leadership pe piață etc.
- Cele mai grave oferte apar pe piețele de achiziții și achiziții „fierbinți” sau în situații de ofertă competitivă (plată în exces)
- O disciplină a numerarului vs. acțiuni
# 4 - Leveraged Buyout (LBO)
Se așteaptă ca bancherii de investiții să fie grozavi la LBO Modeling.
Pași pentru crearea modelului LBO -
- Analizați valoarea de piață a unei companii
- Descurajarea randamentului capitalurilor proprii prin calculul IRR
- Determinarea fluxului de numerar al companiei
- Determinarea Limitării serviciului datoriei unei companii
- Analiza riscului pentru cumpărătorul financiar.
# 5 - Analiza situațiilor financiare
În calitate de analist bancar de investiții, ar trebui să aveți abilitățile tehnice pentru a analiza situația financiară și includ analiza situației financiare
- Fluxul de numerar operațional net
- Cheltuieli de finanțare
- Cheltuieli discreționare
- Finanțare externă
- Mișcări nete în numerar
- Datorie pe termen scurt
- Dividend de plătit
- Taxa platita
- Datoria bancară
- Structura capitalului propriu
- Depreciere
- Rata dobânzii
Calificări
sursa: într-adevăr.co.uk
Calificările analiștilor pentru bănci de investiții sunt riguroase și trebuie să dețineți majoritatea abilităților enumerate mai jos -
- Abilități analitice puternice
- Excelent în comunicarea verbală și scrisă
- Minunat în abilitățile Powerpoint
- Abilități Excel, Excel avansat și VBA
- Licența în finanțe sau contabilitate este preferabilă
- Abilitatea de a lucra sub presiune extremă și termene limită.
- Examenele CFA promovate (sau cel puțin autorizate CFA Nivelul 1).