Ce este un fond fiduciar de investiții?
Un trust de investiții este o instituție financiară cotată la bursă, care este un fond cu capital închis (CEF) care investește în acțiuni sau active financiare în numele investitorilor săi sau al altor organizații. Valoarea sumei de bani investite într-un trust de investiții depinde de cererea și oferta pentru acțiunea investită sau activul financiar și de valoarea de bază a activelor deținute.
Pentru un investitor care se uită la profituri cu un risc minim, este cea mai bună opțiune, deoarece permite să investească într-o multitudine de acțiuni, mai degrabă decât să plaseze toată investiția în acțiunea unei companii. Deși riscul de a pierde din investiție datorită performanței unei acțiuni nu ar afecta investitorul, el / ea va fi într-o poziție mai bună, investind în alte acțiuni ale fondului, care ar putea avea o performanță mai bună.
Factori care au impact asupra fondului fiduciar de investiții
Trustul de investiții funcționează pe baza pieței, dacă piața funcționează bine, la fel va funcționa și fondul trustului de investiții. Administratorul fondului fiduciar de investiții trebuie să poată evalua condițiile pieței și să intre sau să părăsească o poziție favorabilă sau nefavorabilă. În consecință, are un risc inerent de a pierde investiția dacă nu se iau deciziile corecte la momentul potrivit. Mai jos sunt cei doi factori principali care decid valoarea trustului de investiții.
- # 1 - Ofertă și cerere de acțiuni și active - Deoarece dețin o sumă fixă de acțiuni și active, oferta și cererea de acțiuni și active deținute în trustul de investiții afectează valoarea activelor subiacente.
- # 2 - Performanță - Performanța activelor și acțiunilor din trustul de investiții are un impact major asupra valorii banilor investiți. Deoarece banii sunt investiți într-o varietate de active și acțiuni, valoarea trustului de investiții nu va cădea sau va crește într-un interval scurt.
Exemplu de trust de investiții
Să discutăm un exemplu.
Să presupunem că investiți 1.000 USD în încredere de investiții XYZ astăzi. Banii primiți de trustul de investiții sunt grupați împreună cu investițiile altor investitori pentru a achiziționa o gamă variată de produse, inclusiv acțiuni, obligațiuni și alte active financiare.
A simplifica,
- Investiți 1.000 de dolari într-un trust de investiții.
- Trustul de investiții XYZ reunește cei 1.000 de dolari pe care i-ați investit cu bani investiți de alți acționari într-un singur pot; care este „Fondul”.
- Acest „fond” este utilizat în cele din urmă pentru a cumpăra acțiuni și alte active financiare de către „administratorul de fond”.
- Deoarece banii sunt investiți pe piața deschisă, acțiunile și activele financiare sunt cumpărate și vândute în funcție de condițiile pieței pentru a profita de ocazia potrivită de a obține profituri maxime din acțiunile și activele investite. Această treabă este realizată de administratorul fondului.
- Acțiunile pe care le dețineți pot fi vândute pe piața deschisă la prețul pieței și în acest fel puteți genera propriul profit din investiție. Investiția de 1.000 USD poate crește sau scădea în funcție de acțiunile și activele financiare în care a investit administratorul fondului.
Avantaje
Unele dintre avantaje sunt următoarele:
- Acestea permit investițiile într-o multitudine de acțiuni și alte active financiare.
- Bun pentru investitorii care caută opțiuni de investiții pe termen lung cu risc scăzut.
- Plătesc dividende, iar investitorul poate câștiga la intervale regulate din investiția sa.
Dezavantaje
Unele dintre dezavantaje sunt următoarele:
- Pentru a obține o cantitate considerabilă de rentabilitate din investiție, este nevoie de o cantitate substanțială de timp pentru care banii investiți trebuie să fie blocați; care poate fi de minimum cinci ani sau mai mult.
- Acestea sunt total dependente de piață și pot duce la pierderea investițiilor.
- Depinde în mare măsură de deciziile administratorului fondului, prin urmare investitorul nu poate avea alt control decât ieșirea completă din investiție.
- Profitul și dividendul câștigat din încrederea investițională sunt impozabile și, prin urmare, pot reduce randamentele reale care sunt obținute din investiție.
Puncte importante
- Investiția într-un fond fiduciar de investiții permite investitorului să câștige proprietatea asupra acțiunii sau activului financiar în care au investit banii.
- În teorie, randamentele generate de investițiile într-un trust de investiții pot fi imense, în timp ce, în realitate, randamentele depind de performanța acțiunii și activelor din trustul de investiții și de cererea și oferta pieței acțiunilor și activelor de pe piață.
- Majoritatea plătesc dividende pentru acțiuni, de obicei o dată sau de două ori pe an, în timp ce trusturile de investiții cu o performanță uluitoare pot plăti dividende lunar.
- Dividendele și profiturile obținute dintr-un trust de investiții sunt impozabile.
- Gearing este un termen care se referă la împrumutarea banilor pentru a investi mai mult. Administratorii lor de fonduri pot împrumuta bani pentru a investi mai mult în fond, astfel încât randamentele să fie mult mai mari și să obțină un efect de levier mai bun pentru a plăti suma împrumutată.
Concluzie
- Acestea sunt trusturi închise, deoarece dețin doar o sumă fixă de acțiuni care pot fi cumpărate de noi investitori de la acționarii existenți ai trustului.
- Acesta diferă de un trust de unitate, în care investitorului i se atribuie o unitate a acțiunii și nu este acționarul trustului de unitate. Unitatea se referă la investiția investitorului în portofoliul de investiții.
- În același mod, este diferit de un fond mutual care emite unități pentru acțiunile în care este investită suma și nu proprietarul acțiunii.
- Cererea și oferta pentru încrederea de investiții pot reprezenta un risc pentru investiție, deoarece o piață în scădere va face doar dificil pentru investitor să își vândă investiția la un preț mai ridicat, rezultând astfel o pierdere.
- Investiția într-un trust de investiții implică un risc scăzut, iar investitorul se poate aștepta să câștige din investiție la intervale regulate sub formă de dividende.