Calea carierei de gestionare a portofoliului
Cariera de gestionare a portofoliului se referă la crearea de portofolii de investiții pentru clienți, iar managerul este responsabil pentru structura adecvată a activelor și pasivelor și elaborarea strategiei pentru cele mai bune rentabilități de investiții și un risc mai mic în cazul în care cariera în managementul de portofoliu este începută prin cunoașterea adecvată a cercetării capitalurilor proprii și a analizei financiare
Administratorii de portofoliu pot fi numiți administratori de investiții, analiști financiari, administratori de active, administratori de avere etc. Și gestionează o gamă întreagă de fonduri și investiții precum fonduri speculative, fonduri mutuale, planuri de pensii, investiții cu companii private etc.
Acum există două aspecte ale carierei de manager de portofoliu. Un aspect este partea de vânzare și altul facilitează adevărata parte analitică a investiției. Un profesionist care este cu adevărat un administrator de portofoliu ar fi mai concentrat pe latura analitică a investițiilor decât pe partea de vânzare.
Descrierea postului Manager de portofoliu
sursa: într-adevăr.com
În această secțiune, vom analiza descrierea postului managerului de portofoliu. Privind la acestea, veți avea o idee clară dacă acest profil este potrivit pentru dvs.
- Scopul administratorului de portofoliu Carieră: Scopul real al administratorilor de portofoliu este de a ajuta clienții să își atingă obiectivele de investiții. Managerii de portofoliu lucrează atât cu instituții, cât și cu clienți individuali. Sarcina principală a unui manager de portofoliu este să stea cu clientul ei și să înțeleagă de ce are nevoie clientul și apoi să aloce în consecință fondurile oportunităților de investiții potrivite.
- Declarație privind politica de investiții (IPS): Pentru administratorii de portofoliu, această declarație este destul de importantă. O declarație de politică de investiții este un document creat pentru a servi clientul managerului de portofoliu. Această declarație acționează și ca un document articulat prin facilitarea atât a managerului, cât și a clientului. În acest document, obiectivele și obiectivele de investiții ale clientului sunt menționate în mod clar și conține, de asemenea, strategia managerului de portofoliu, nivelul de toleranță la risc, cerințele de lichiditate, modul în care managerul de portofoliu va aloca fondurile la diferite oportunități de investiții etc.
- Expertiză tehnică: După cum puteți înțelege deja, fără a avea o înțelegere clară a condițiilor de piață, ar fi imposibil ca managerul de portofoliu să prezică sau să sugereze ceva clienților săi. De aceea, dacă doriți să fiți un manager de portofoliu, punctul forte ar trebui să fie cunoștințele tehnice și o înțelegere detaliată a pieței financiare.
- Relația cu clienții: Nu în ultimul rând, fiecare manager de portofoliu ar trebui să aibă abilități de comunicare interpersonale și eficiente. Slujba unei cariere de manager de portofoliu cere managerului să construiască o relație cordială cu clientul, astfel încât acesta să aibă încredere în managerul de portofoliu. Dacă managerul de portofoliu nu are capacitatea de a convinge clientul să urmeze ceea ce recomandă, scopul real nu va fi servit.
Calificare educațională pentru portofoliu
Primul care face o carieră de manager de portofoliu este de a obține o diplomă absolventă în finanțe, economie sau afaceri. Dar pe piața concurenței acerbe, doar o diplomă absolventă nu va fi suficientă. Fiecare manager de portofoliu trebuie să știe mult mai multe despre piața financiară decât liderii companiei pentru a-i putea convinge să investească în fondurile pe care primul le consideră de cuviință.
De aceea, fiecare manager de portofoliu ar trebui să meargă pentru certificarea CFA și FRM. Ambele certificări sunt destul de dure și necesită o expertiză avansată pentru a le elimina. În plus, administratorii de portofoliu au nevoie de licențe FINRA (Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară) aplicabile Seria 7 și Seria 66 în conformitate cu examinarea uniformă a legislației de stat NASAA, pentru cumpărarea și vânzarea valorilor mobiliare în numele clienților și recomandarea respectivelor oportunități de investiții.
Salariu manager de portofoliu
Poate exista o gamă largă de salarii ale managerilor de portofoliu. Și depinde complet de locul companiei pe piață, de activele aflate în administrarea firmei și de oportunitățile de investiții cu care se confruntă.
Conform Payscale.com, salariul mediu al administratorilor de portofoliu este de 84.054 USD pe an. Salariul este cuprins între 51.000 și 141.000 USD pe an.
Managerul de portofoliu poate câștiga, de asemenea, un bonus de până la 25.000 USD pe an în medie.
Concluzie
Pentru a face o carieră de manager de portofoliu, mai întâi, trebuie să aveți o pricepere pentru piața financiară. După ce obțineți o diplomă absolventă în finanțe, economie sau afaceri, puteți merge pentru un stagiu sau două într-o firmă de renume. Atunci firma vă poate absorbi ca angajat cu normă întreagă. Împreună cu urmărirea unui loc de muncă cu normă întreagă, ar trebui să completați certificarea CFA și FRM. Realizarea acestor certificări vă va ajuta să ieșiți în evidență printre managerii de portofoliu și veți putea câștiga o compensație mult mai bună pe piață.