Ce sunt strategiile de investiții?
Strategiile de investiții sunt strategii care ajută investitorii să aleagă unde și cum să investească în funcție de rentabilitatea așteptată, apetitul la risc, suma corpului, deținerile pe termen scurt, deținerea vârstei de pensionare, alegerea industriei etc. Investitorii își pot strategia planurile de investiții în conformitate cu obiectivele și obiectivele pe care doresc să le atingă.
Top 7 tipuri de strategii de investiții
Să discutăm pe rând diferite tipuri de strategii de investiții.
# 1 - Strategii pasive și active
Strategia pasivă implică cumpărarea și deținerea de acțiuni și nu tranzacționarea frecventă a acestora pentru a evita costuri mai mari de tranzacție. Ei cred că nu pot depăși performanța pieței datorită volatilității sale, prin urmare strategiile pasive tind să fie mai puțin riscante. Pe de altă parte, strategiile active implică cumpărarea și vânzarea frecventă. Ei cred că pot depăși performanța pieței și pot obține mai multe randamente decât ar face un investitor mediu.
# 2 - Investiții în creștere (investiții pe termen scurt și pe termen lung)
Investitorii au ales perioada de deținere pe baza valorii pe care doresc să o creeze în portofoliu. Dacă investitorii cred că o companie va crește în următorii ani și valoarea intrinsecă a unei acțiuni va crește, vor investi în astfel de companii pentru a-și construi valoarea corpus. Acest lucru este, de asemenea, cunoscut sub numele de investiții în creștere. Pe de altă parte, dacă investitorii consideră că o companie va oferi o valoare bună într-un an sau doi, vor merge pe deținere pe termen scurt. Perioada de deținere depinde și de preferința investitorilor. De exemplu, cât de curând vor să spună bani pentru a cumpăra o casă, educația școlară a copiilor, planuri de pensionare etc.
# 3 - Investiție în valoare
Strategia de investiții în valoare implică investiția în companie, analizând valoarea intrinsecă a acesteia, deoarece aceste companii sunt subevaluate de piața de valori. Ideea din spatele investițiilor în astfel de companii este că, atunci când piața va fi corectată, va corecta valoarea pentru astfel de companii subevaluate, iar prețul va crește, lăsând investitorii cu randamente mari atunci când vând. Această strategie este folosită de celebrul Warren Buffet.
# 4 - Investirea veniturilor
Acest tip de strategie se concentrează pe generarea de venituri în numerar din acțiuni, mai degrabă decât pe investiții în acțiuni care cresc doar valoarea portofoliului dvs. Există două tipuri de venituri în numerar pe care un investitor le poate câștiga - (1) Dividend și (2) Venituri din dobânzi fixe din obligațiuni. Investitorii care caută venituri constante din investiții optează pentru o astfel de strategie.
# 5 - Investiții în creșterea dividendelor
În acest tip de strategie de investiții, investitorul se uită la companiile care plăteau în mod constant un dividend în fiecare an. Companiile care au un istoric de plată a dividendelor în mod constant sunt stabile și mai puțin volatile în comparație cu alte companii și își propun să își mărească plata dividendelor în fiecare an. Investitorii reinvestesc astfel de dividende și beneficiază de compunere pe termen lung.
# 6 - Investiții contrare
Aceste tipuri de strategii permit investitorilor să cumpere acțiuni ale companiilor în momentul pieței. Această strategie se concentrează pe cumpărarea la prețuri mici și vânzarea la prețuri mari. Timpul de nefuncționare pe piața bursieră este de obicei în momentul recesiunii, al războiului, al calamității etc. Cu toate acestea, investitorii nu ar trebui să cumpere doar acțiuni ale oricărei companii în timpul perioadelor de nefuncționare. Aceștia ar trebui să aibă grijă de companiile care au capacitatea de a construi valoare și de a avea un brand care împiedică accesul la concurența lor.
# 7 - Indexare
Acest tip de strategie de investiții permite investitorilor să investească o mică parte din acțiuni într-un indice de piață. Acestea pot fi S&P 500, fonduri mutuale, fonduri tranzacționate la bursă.
Sfaturi de investiții
Iată câteva sfaturi de investiții pentru începători, care ar trebui reținute înainte de a investi.
- Stabiliți obiective: stabiliți obiective cu privire la câți bani vi se solicită în perioada următoare. Acest lucru vă va permite să vă gândiți corect dacă trebuie să investiți în investiții pe termen lung sau pe termen scurt și cât de mult este de așteptat rentabilitate.
- Cercetare și analiză a tendințelor: faceți-vă cercetările corecte în ceea ce privește înțelegerea modului în care funcționează piața de valori și modul în care funcționează diferite tipuri de instrumente (capitaluri proprii, obligațiuni, opțiuni, instrumente derivate, fonduri mutuale etc.). De asemenea, cercetați și urmați tendințele de preț și de rentabilitate ale acțiunilor pe care ați ales să le investiți.
- Optimizarea portofoliului: selectați cel mai bun portofoliu din setul de portofolii care vă îndeplinesc obiectivul. Portofoliul care oferă randament maxim la cel mai mic risc posibil este un portofoliu ideal.
- Cel mai bun consilier / consultanță: găsiți-vă o firmă de consultanță sau o firmă de brokeraj bună. Aceștia vor ghida și vor oferi consultanță cu privire la locul și modul de investiție, astfel încât să vă îndepliniți obiectivele de investiții.
- Toleranță la risc: știi cât de mult ești dispus să tolerezi pentru a obține randamentul dorit. Acest lucru depinde și de obiectivele pe termen scurt și pe termen lung. Dacă căutați o rentabilitate mai mare într-o perioadă scurtă de timp, riscul ar fi mai mare și invers.
- Diversificați riscul: creați un portofoliu care este un amestec de datorii, capitaluri proprii și instrumente derivate, astfel încât riscul să fie diversificat. De asemenea, asigurați-vă că cele două valori mobiliare nu sunt perfect corelate între ele.
Avantajele strategiilor de investiții
Unele dintre avantajele strategiilor de investiții sunt următoarele:
- Strategiile de investiții permit diversificarea riscului în portofoliu prin investiții în diferite tipuri de investiții și industrie pe baza calendarului și a rentabilităților așteptate.
- Un portofoliu poate fi format dintr-o singură strategie sau o combinație de strategii pentru a se potrivi preferințelor și nevoilor investitorilor.
- Investițiile strategice permit investitorilor să câștige maxim din investițiile lor.
- Strategiile de investiții contribuie la reducerea costurilor tranzacțiilor și la plata mai puțin a impozitelor.
Limitări ale strategiilor de investiții
Unele dintre limitările strategiilor de investiții sunt următoarele:
- Investitorilor medii le este greu să depășească performanța pieței. Pentru a obține un randament mediu din investiții, poate dura ani, în timp ce investitorii profesioniști ar obține același randament în săptămâni sau luni.
- Chiar dacă o mulțime de cercetări, analize și date istorice sunt luate în considerare înainte de a investi, majoritatea deciziilor sunt luate pe o bază predictivă. Uneori, rezultatele și randamentele nu pot fi așa cum se anticipase și poate întârzia investitorii să-și atingă obiectivele.
Concluzie
Este foarte important să aveți o strategie de investiții. Vă va ajuta să excludeți portofolii slabe și va crește șansele de succes. Puneți-vă câteva întrebări de bază cum ar fi cât de mult vreau să investesc? De câtă întoarcere am nevoie? Cât este toleranța mea la risc? Care va fi orizontul meu de investiții? De ce a trebuit să investesc? Etc. Cu cât ești mai clar cu obiectivele tale, cu atât vei lua o decizie mai bună cu privire la investiția ta. Căutați întotdeauna oportunități bune și nu investiți niciodată dintr-o dată. Construirea unui portofoliu este ca construirea unei case cărămidă cu cărămidă, bani cu bani.