Completați Ghidul pentru începători pentru Chartered Wealth Manager - examen CWM

Administrator de avere

Există mai mult de 50.000 de manageri de patrimoniu autorizați la nivel global și sunt răspândiți în peste 151 de țări. CWM a fost fondată în anul 1996 de AAFM, care este Academia Americană de Management Financiar.

Această certificare este de fapt foarte bună dacă proveniți din mediul de gestionare a activelor, alocarea activelor și managementul averii. Nimic nu poate fi mai bun decât acest curs pentru a crește valoarea CV-ului. Acest curs este organizat de profesioniști din domeniul financiar și standard din întreaga lume, care oferă desemnări exclusive și certificate, împreună cu certificate și masterat pentru candidații care sunt capabili să îndeplinească standarde înalte.

În acest articol, ne uităm la piulițele și șuruburile examinării CWM

    Despre programul CWM


    Administratorul de avere autorizat este o denumire recunoscută la nivel global sau îl puteți numi și o desemnare globală. Persoanele care dețin acest certificat pot lucra în țara în care doresc să lucreze ca CWM. Conținutul cursului său este un amestec de conținut judicios indian și internațional, care permite participanților să înțeleagă atât contextul financiar indian, cât și cel internațional.

    • Roluri de post: administrator de portofoliu și active, manager de avere, broker, analist de piață, controlor financiar, șef finanțe, bancher privat etc.
    • Examene: Există aproximativ 20 de unități de finalizat în ambele niveluri de examene, nivelul 1 este nivelul Fundației, care este un examen de două ore pentru 100 de note; întrucât nivelul 2 include nivelul avansat de examinare, acesta este un examen de 3 ore pentru 160 de puncte.
    • Datele examenului CWM: Puteți alege să vă prezentați la acest examen în funcție de flexibilitatea dvs. Este un examen online și trebuie să aplicați la fel ca în funcție de comoditatea dvs., există date disponibile online pentru a alege.
    • Eligibilitate: Pentru a deține un certificat, calificarea minimă de care aveți nevoie este absolvent, trebuie să fiți absolvent pentru a vă prezenta sau a vă înregistra la acest curs de certificare. Și cel mai important, aveți nevoie de o experiență de lucru relevantă de 3 ani pentru a vă înscrie pentru o certificare Chartered administrator de avere.

    Criterii de finalizare a programului CWM


    • Așa cum s-a menționat în notele de mai sus, acest curs de administrator de avere este împărțit în 2 părți, care sunt nivelul de bază și apoi nivelul avansat. Nivelul fundației include o imagine de ansamblu a sistemelor financiare indiene și globale, conceptul și ciclul de viață al gestionării averii, măsurarea investițiilor în gestionarea averii etc. Aceste subiecte acoperă subiectele la nivel de fundație
      • În timp ce nivelul doi, care este nivelul avansat, include subiecte precum analiza capitalurilor proprii, împrumuturi și strategii de gestionare a portofoliului de gestionare a datoriilor, gestionare avansată a averii etc.
    • Primul nivel este pentru 100 de puncte și durata acestuia este de 2 ore, iar cel de-al doilea nivel este pentru 160 de puncte și durata sa este de 3 ore.        
    • Candidatul trebuie să fie absolvent pentru a se înscrie la această certificare
    • Pe lângă educație, candidatul are nevoie și de abilități precum cunoașterea produselor, înțelegerea psihologiei clienților, managementul clienților, abilități de vânzări și abilități ușoare, înțelegerea pieței financiare și a concurenței și, de asemenea, înțelegerea afacerilor.

    De ce să susțineți un examen CWM?


    Ești pasionat de gestionarea bogăției, tocmai asta ar trebui să faci. Înțelegerea alocării pe piață a resurselor etc. este extrem de interesantă doar pentru oamenii pasionați. Pentru a urmări această certificare aveți nevoie de dragoste și dedicație pentru finanțe.

    1. CWM vă îmbunătățește potențialul de gestionare a averii și a portofoliilor pentru companii și persoane fizice.
    2. Candidații primesc actualizări ale industriei și oportunități ca administrator de avere, relevante pentru glob. Ei învață dinamica pieței și inovația în produsele financiare în gestionarea averii. Obținând informații despre cele mai bune practici globale din industria financiară, înțeleg opțiunile și problemele din planificarea bogăției.
    3. Ei dezvoltă abilități în construirea de soluții de gestionare a averii pentru capacitatea clienților. Ei dezvoltă strategii și încredere în relațiile cu clienții într-un mod prietenos folosind un limbaj prietenos pentru a construi relații mai puternice cu clienții. Capacitățile lor sunt dobândite prin procese strategice și structurale.
    4. Solicitarea pentru această certificare a pregătit gândurile studenților este orientarea dură și practică și structura cursului. Iar rezultatul acestui curs este un manager de avere complet instruit, care este pregătit pentru industria dură de gestionare a averii.
    5. Managementul averii este una dintre carierele cu cea mai rapidă creștere și foarte bine plătite în zilele noastre. Cererile, conform studiilor, afirmă că numai India se încadrează în economiile cu cea mai rapidă creștere din lume, care are aproximativ 200000 de familii care se încadrează în categoria familiei cu valoare netă ultra-mare, totuși se estimează că va crește mai mult în următorii câțiva ani care vor veni în țară are peste 20000 de administratori de avere autorizați și se estimează că va crește până la 50000 în următorii câțiva ani. Aceasta înseamnă că fiecare administrator de avere poate gestiona aproape 50 de clienți cu valoare netă ridicată și acest lucru oferă o cantitate bună de angajare și, de asemenea, un domeniu de carieră foarte bun.
    6. Profesioniști care doresc cu adevărat să-și urmeze cariera în gestionarea averii, cum ar fi strategii de investiții, gestionarea ciclului de viață, transfer intergenerațional de avere, managementul relațiilor, finanțe comportamentale, produse alternative, evaluare imobiliară și impozitare globală, această certificare este perfectă, deoarece se potrivește cerințelor dvs. cariera ta un impuls un start bun lovitură sau poate o reluare pentru a crește mai sus.

    Format de examinare CWM


    Examen CWM Examen CWM Partea I

    (Nivel de fundație)

    Examen CWM partea II

    ( Nivel avansat)

    Se concentrează asupra Prezentare generală a sistemului financiar indian și global.

    Conceptul de gestionare a averii

    Managementul ciclului de viață Măsurarea rentabilității investițiilor în gestionarea averii Vehicule de investiții în gestionarea averii Gestionarea riscului investițional în gestionarea averii Legile fiscale indiene Legalități în gestionarea averii Rolul managementului averii în domeniul bancar

    Transfer intergenerațional de avere și planificare fiscală

    Analiza capitalurilor proprii

    Utilizarea produselor alternative în gestionarea averii

    Utilizarea finanțelor comportamentale în gestionarea averii

    Evaluarea și analiza imobiliară

    Managementul împrumuturilor și datoriilor

    Strategii de gestionare a portofoliului Managementul relațiilor de către un manager de avere

    Fiscalitatea internațională și planificarea încrederii Planificarea gestionării patrimoniului

    Management avansat al bogăției

    Formatul examenului Examen onlineExamen online
    Procentul de trecere 50% note la toți subiecții fără notare negativă50% note la toți subiecții fără notare negativă
    Durată 115 minute175 minute
     Data examenului  Rezervările făcute după bunul plac, cu toate acestea, datele de examinare sunt cuprinse între 10 și 20 din fiecare lună.Rezervările făcute după bunul plac, cu toate acestea, datele de examinare sunt cuprinse între 10 și 20 din fiecare lună.

    Examen CWM Partea I (nivel Fundație)

    Nivelul de bază al Chartered Wealth Manager acoperă fundamentele de bază ale gestionării averii care tratează un aspect diferit, cum ar fi strategiile de investiții, gestionarea ciclului de viață, transferul intergenerațional de avere, gestionarea relațiilor etc. Acest nivel acoperă 10 unități, aceste unități sunt Prezentare generală a indienilor și Sistem financiar global, Conceptul de gestionare a averii, Managementul ciclului de viață, Măsurarea rentabilității investițiilor în gestionarea averii, Vehiculele de investiții ale averii, Gestionarea managementului, Riscul investițional în gestionarea averii, Legile fiscale indiene, Legalități în avere, Rolul managementului averii, Managementul în domeniul bancar , Transfer intergenerațional de avere și planificare fiscală

    1. Examenele CWM sunt toate examinări online și nu sunt scrise.
    2. Pentru a elimina această examinare, trebuie să înscrieți cel puțin sau cel puțin 50%; cu toate acestea, această certificare nu include niciun marcaj negativ.
    3. Durata de eliminare a acestui examen este de 115 minute
    4. Vă puteți rezerva locul ori de câte ori sunteți gata; totuși, nu uitați că data examinării va fi oricând între 10 și 20 din fiecare lună.
    5. Modelul de examinare la nivel de fundație este dat mai jos.
    Mărci pentru întrebări Numărul de întrebări
    1 Mark30 de întrebări
    2 mărci15 Întrebări
    4 mărci10 întrebări
    Total 100 de puncte55 de întrebări

    Examen CWM Part II (nivel avansat)

    1. Advanced Chartered Wealth Management, care este CWM, acoperă următoarele unități Analiza capitalurilor proprii, Utilizarea produselor alternative în gestionarea averii, Utilizarea finanțelor comportamentale în gestionarea averii, Evaluarea și analiza imobiliară, Managementul împrumuturilor și datoriilor, Strategii de gestionare a portofoliului Managementul relațiilor de către un administrator de avere , Impozitare internațională și Planificarea încrederii Planificarea gestionării patrimoniului
    2. Examenele CWM sunt toate examinări online și nu sunt scrise.
    3. Pentru a elimina această examinare, trebuie să înscrieți cel puțin sau cel puțin 50%; cu toate acestea, această certificare nu include niciun marcaj negativ.
    4. Durata de eliminare a acestui examen este de 175 de minute
    5. Vă puteți rezerva locul ori de câte ori sunteți gata; totuși, nu uitați că data examinării va fi oricând între 10 și 20 din fiecare lună.
    6. Modelul de examinare la nivel avansat este dat mai jos.
    Mărci pentru întrebări Numărul de întrebări
    1 Mark40 de întrebări
    2 mărci35 Întrebări
    4 mărci15 întrebări
    Total  160 de puncte80 de întrebări

    Taxe de examinare CWM


    La fel ca fiecare curs, structura taxei CWM variază, variația este în tipul de taxă pe care îl plătiți, împreună cu motivul pentru care plătiți taxa. Tabelul structurii tarifelor este prezentat mai jos pentru o mai bună înțelegere.

    Tipul taxeiTaxă în $
    Taxa de înregistrare400 USD
    Taxa de examinareDepinde de locul înregistrării
    Nivelul 1 plătibil în momentul înregistrării200 USD
    Nivelul 2600 USD
    Taxă de certificare plătibilă odată ce candidatul anulează examinarea necesară100 USD
    Taxa de reprogramare, cu excepția materialului de studiu125 USD
    Taxa de reexaminare, cu excepția materialului de studiu, nu este disponibil200 USD
    • Taxa de nivel 1 trebuie plătită în momentul înregistrării și, odată înregistrată, înregistrarea este valabilă doar 365 de zile. Taxa de examen de nivelul 2 trebuie plătită înainte de a participa la examen.
    • O copie a materialului de studiu nu este disponibilă și; cu toate acestea, materialul de studiu este disponibil online.
    • Taxa odată plătită nu este rambursabilă, iar structura de mai sus nu include taxele, deoarece taxele diferă de la o țară la alta.

    (Notă: Examenul nu se desfășoară într-o anumită perioadă sau într-un anumit interval de timp, prin urmare, nu este posibilă obținerea unui procentaj de promovare pentru acest curs. De fapt, examenele sunt susținute în funcție de comoditatea candidatului pentru candidat. examinare în fiecare lună)

    Strategii pentru examenul de administrator de avere


    1. Cunoașteți programa și structura examenului CWM, deoarece acest lucru vă va spune și vă va arăta de unde să începeți și cum să începeți.
    2. Planificarea este extrem de importantă înainte de a începe ceva nou acum, când programa dvs. și structura examenului și materialul de curs trebuie să vă planificați următoarea mișcare de a începe să studiați pentru această certificare nu atât de ușoară. Această certificare nu este atât de ușoară pe cât pare. Experții spun că studierea pentru acest examen necesită o pregătire dedicată pre-examen de 200 de ore. Planificați să studiați în consecință.
    3. Este important să înțelegeți tipurile de hârtie, prin urmare, faceți o serie de teste simulate care vor fi disponibile online. Acest lucru vă va oferi o idee despre întrebarea pe care o veți întâlni în timpul examinării.
    4. Studiază zilnic înțelegând conceptele și nu doar memorând materialul tău.
    5. Da, studiază numai din materialele aprobate sau de studiu furnizate online. Deoarece nu vi se va trimite niciun material text, va trebui fie să primiți materialul tipărit, fie va trebui să studiați online.
    6. Descărcați câte hârtii de test simulate, căutați hârtii de test anterioare, dacă este posibil, rezolvați-le, aceasta vă va oferi o idee despre modul în care se desfășoară testul. Rezolvați cât mai multe pentru a vă asigura că înțelegeți și că sunteți mai bine.
    7. Solicitați sfaturi de la seniori sau cursuri în cazul în care simțiți că aveți nevoie de ajutor.
    8. Revizuirea este foarte importantă, nu uitați revizuirea și nici nu trebuie să o ignorați. Revizuirea de ultim moment este salvatorul tău.
    9. Spuneți nu panicii, în caz de situații de panică practicați exerciții de relaxare pentru a vă ajuta să studiați mai bine, să vă îngrijiți sănătatea mâncând și să dormiți bine, deoarece acest lucru vă va ajuta să fiți mai bine