Descrierea postului de analist al fondului mutual
Analistul fondurilor mutuale se referă la persoana care efectuează cercetarea pieței sau analiza pieței, analiza cantitativă și calitativă a fondurilor mutuale, revizuind situațiile financiare ale diferitelor entități pentru a oferi consiliere clienților lor pentru luarea deciziilor de investiții solide.
Mulți profesioniști în domeniul finanțelor optează pentru modele financiare, servicii bancare de investiții și profiluri de capital privat. Dar dacă doriți să ieșiți în evidență și să aveți o înțelegere solidă a pieței de capitaluri proprii, vă puteți remarca în mulțime și puteți alege să urmăriți una dintre cele mai profitabile opțiuni de carieră financiară. Da, ai ghicit bine. Vorbim despre Analist de fonduri mutuale.
Motivul pentru care vă îndemnăm să încercați acest lucru (dacă sunteți dispus) este că există o criză de piață pentru talentul potrivit. Există mai mult de 200 de companii de administrare a activelor (AMC) care au mii de fonduri mutuale. Dar nu sunt suficienți indivizi calificați pentru a se potrivi facturii.
Deci, de ce aveți nevoie pentru a deveni analist al fondurilor mutuale?
În calitate de analist al fondurilor mutuale, ați lucra în cadrul unui administrator de fonduri mutuale și ați fi responsabil pentru cercetare și analiza pieței, astfel încât administratorii de fonduri să poată lua decizii de investiții solide pentru clienți.
Acum, analistul fondurilor mutuale este punctul de plecare, nu sfârșitul. Dacă aveți ambiție și aspirație pentru creștere, puteți deveni administrator de fonduri mutuale în anii următori.
Suna bine?
Educaţie
Ați fi de acord că un analist calificat al fondurilor mutuale trebuie să aibă calificarea educațională necesară pentru a fi plasat în companii mari sau mici. Așadar, iată lista educației la care vă puteți gândi dacă doriți să deveniți analist al fondurilor mutuale. Dar, nu uitați, concentrarea dvs. ar fi întotdeauna să aflați mai multe despre fondurile mutuale.
- Primul criteriu pentru a fi analist de fonduri mutuale entry-level este de a deține o diplomă de licență în finanțe sau disciplină similară. Asta înseamnă că, dacă aveți o diplomă absolventă în economie, contabilitate, impozite, analize de investiții sau finanțe și conturi, sunteți bine să mergeți. Dar nu te opri aici. Deoarece pentru a adăuga mai multă valoare organizației dvs., trebuie să adăugați mai multă valoare pentru dvs.
- Așa că mergi și la masterat. Dacă faceți un master în finanțe sau un MBA în finanțe (este o opțiune mai bună), veți fi tratați ca fiind mai calificați pentru poziția de analist al fondurilor mutuale. Acum ai găsi MBA-uri în fiecare colț. Așa că încercați să vă faceți MBA de la o reputație B-School pentru a ieși în evidență.
- S-ar putea să vă întrebați ce puteți face mai mult. Uite care-i propunerea. Dacă puteți face CA împreună cu un MBA în finanțe, ar deveni o combinație letală. Ai fi preferat mult mai mult decât colegii tăi.
- Să presupunem că aveți dorința de a nu vă bloca în analistul fondurilor mutuale. Ce ai face? În primul rând, dacă aveți un MBA în finanțe de la un institut de renume și CA, sunteți bine să mergeți ca analist al fondurilor mutuale. Acum, dacă doriți să deveniți manager de fond destul de curând cu câțiva ani de experiență, trebuie să mergeți la examenul CFA sau CFP. Aceste denumiri vă vor ajuta să ieșiți în evidență dacă doriți să fiți administrator de fonduri mutuale în câțiva ani.
Am dat o listă cu ceea ce puteți face. Sarcina ta este să planifici în avans despre carieră, astfel încât atunci când trebuie să faci pasul să devii pregătit.
Responsabilitatile locului de munca
Educația este o condiție prealabilă. Dar trebuie să cunoașteți responsabilitățile detaliate ale postului pentru a avea o idee despre ce trebuie să faceți. Iată responsabilitățile pe care trebuie să le gestionați ca analist al fondurilor mutuale.
În primul rând, să vorbim despre responsabilitățile principale și apoi vom discuta ce altceva trebuie să faceți.
Responsabilități principale
- În primul rând, trebuie să examinați situațiile financiare pregătite de contabilii fondului pentru investiții și alte fonduri.
- De asemenea, trebuie să aveți grijă de revizuirea prețurilor zilnice de swing, ceea ce înseamnă că trebuie să monitorizați ajustările valorii activului net (NAV) pentru fonduri mari.
- Trebuie să faceți și o revizuire zilnică a acoperirii. Aceasta înseamnă că trebuie să monitorizați răscumpărarea și intrările de schimb valutar acoperite de contabilii fondului pentru fonduri de investiții.
- De asemenea, trebuie să examinați activitățile de tranzacționare zilnice sau lunare pentru fondurile de investiții.
- O mare parte a responsabilităților dvs. ar fi să examinați diligența necesară a reconcilierilor valorii de piață efectuate între datele organizației și contabilii fondului. De asemenea, trebuie să faceți o reconciliere detaliată a portofoliului deținerilor și ratelor de schimb valutar în toate complexele de fonduri.
- Trebuie să faceți analize calitative și cantitative ale fondurilor mutuale, cum ar fi clasificarea schemelor, cercetarea, atribuirea performanței etc.
- De asemenea, trebuie să scrieți rapoarte și proiecte de coloane pentru a vorbi despre fonduri.
- Trebuie să continuați să vă împingeți orizontul pentru a afla mai multe despre industria fondurilor mutuale, diferitele sectoare de piață și familiile de fonduri.
- Între toate, trebuie să puteți vedea imaginea de ansamblu a strategiei de investiții pe termen lung, astfel încât toți consilierii financiari, directorii de marketing și lucrurile decizionale să poată lucra la unison pentru a atinge un obiectiv comun.
- De asemenea, trebuie să vă coordonați cu echipa de cercetare a fondului pentru a putea obține cele mai bune opțiuni de investiții și riscul inerent în cadrul acestora. Pentru că trebuie să aveți o bază de date solidă de cercetare, care să conțină și o recomandare și o concluzie a fondului.
- De asemenea, vi se cere să respectați politicile de investiții ale companiei pentru a putea recomanda opțiunilor de fonduri mutuale clienților potențiali.
- În cele din urmă, trebuie să vă țineți la curent cu cele mai recente tendințe ale pieței fondurilor mutuale pentru a vă putea ridica expertiza și pentru a vă putea ajuta firma să mărească profiturile.
Există și alte responsabilități de care trebuie să te ocupi. Iată-le -
- Trebuie să sprijiniți furnizorii de servicii de fonduri.
- De asemenea, trebuie să pregătiți diverse rapoarte de evaluare și să efectuați verificări de evaluare.
- De multe ori, poate fi necesar să vă asumați responsabilitatea ca persoană în loc să primiți supravegherea administratorilor de fonduri. În acest caz, trebuie să stați la administratorul fondului sau la persoana care vă poate îndruma și să înțelegeți ce se așteaptă de la această funcție. Și apoi să adere la orice spune el / el.
- De asemenea, va trebui să mențineți o legătură cu furnizorii globali de servicii.
Acestea sunt responsabilitățile de serviciu pe care trebuie să le îndepliniți. Acum, să ne uităm la seturile de abilități de care aveți nevoie pentru a putea îndeplini în mod eficient aceste responsabilități.
Sunt necesare seturi de abilități
Există un total de opt seturi de abilități pe care trebuie să le aveți pentru a putea îndeplini responsabilitățile de mai sus, ca o stea rock. Aruncați o privire la aceste opt abilități și, dacă doriți să deveniți analist al fondurilor mutuale, încercați să lucrați la acestea -
- Cunoștințe solide despre elementele fundamentale ale contabilității: Contabilitatea este primul pas către orice poziție lucrativă în domeniul financiar. Da, contabilitatea și finanțele sunt diferite ca relevanță, dar contabilitatea face parte din finanțe. În acest caz, de asemenea, trebuie să aveți cunoștințe solide de contabilitate. Trebuie să știți cum să examinați bilanțurile, cum să efectuați analiza raportului, cum să redactați situația veniturilor și situația fluxului de numerar. Fără aceste elemente fundamentale, nu veți putea îndeplini responsabilități precum examinarea situațiilor financiare pregătite de contabilii fondului.
- Cunoașterea fondurilor mutuale și a piețelor de capital: acest lucru este evident. Deoarece doriți să fiți analist al fondurilor mutuale, trebuie să știți totul despre fondurile mutuale, piețele sale, industria, care dintre ele obține profituri bune și de ce. Trebuie să faceți detalii și să înțelegeți fiecare indicator cheie, astfel încât să vă puteți ajuta administratorul de fonduri să creeze același lucru.
- Abilități analitice solide, raționament și orientare către detalii: După cum puteți vedea în responsabilitățile de serviciu, o parte importantă a activităților dvs. ar fi revizuirea diferitelor declarații și diagrame. Dacă nu sunteți pricepuți la cifre și nu aveți orientare către detalii, este posibil să pierdeți detalii importante, care ulterior vă pot costa mult mai mult compania. Deci, trebuie să dezvoltați o vizualizare pixel (orientarea detaliilor), precum și capacitatea de a analiza rapoartele, declarațiile și diagramele.
- Abilități puternice de comunicare verbală și scrisă: mulți tipi de finanțe ignoră această parte. Dar dacă doriți să fiți analist al fondurilor mutuale, trebuie să dezvoltați abilități puternice de comunicare verbală și scrisă pentru a putea scrie rapoarte, crea coloane și crea rapoarte speciale pentru cerințele specifice ale clienților. S-ar putea să fie nevoie să aveți de-a face cu clienții prin telefon sau față în față. Dacă nu aveți atât abilități verbale, cât și abilități scrise, v-ar fi dificil să performați la nivelul dvs. maxim.
- Cunoaștere excelentă a excelului avansat: importanța excelului în lumea profesională nu poate fi supraevidențiată. Știi asta deja. Dar numai excel nu va face. Trebuie să fii un maestru în Excel avansat pentru a-ți putea îndeplini toate responsabilitățile de serviciu.
- Etică puternică de lucru în echipă: ați lucra într-un mediu în care toată lumea ar fi interdependentă una de cealaltă. Fără încrederea reciprocă, obiectivul comun nu ar fi atins, adică satisfacția clienților. Deci, trebuie să renunțați la ego-ul individual și să vă concentrați asupra obiectivului comun, astfel încât să puteți lua un rol semnificativ în atingerea obiectivului dorit.
- Luarea măsurilor adecvate pentru a atenua riscurile: clienții care ar depinde de dvs. și de echipa dvs. pentru beneficii maxime ar trebui să fie deserviți într-un mod în care riscurile lor să fie minimizate. Astfel, trebuie să atenuați riscurile la toate nivelurile și să examinați cu atenție fiecare document pentru a reduce erorile. De asemenea, trebuie să fiți actualizat cu sugestii de investiții, portofoliu și posibile concluzii.
- Precizie și precizie: Acesta este secretul acestei meserii. Nu poți fi perfect în toate, dar obiectivul tău ar trebui să fie să tindi către cât mai multă acuratețe și precizie pe care le poți atinge.
Dacă doriți să fiți un analist calificat al fondurilor mutuale, cei opt de mai sus sunt obligatorii. Trebuie să lucrați din greu pentru a le dezvolta.
Compensare
Acum, aceasta este partea cea mai profitabilă. Să vorbim despre compensarea analistului fondurilor mutuale.
Compensația pe care o veți obține ca analist al fondurilor mutuale ar depinde de ce fel de experiență aveți. Ești un proaspăt absolvent? Sau aveți câțiva ani de experiență în celălalt domeniu al finanțelor? Sau ați lucrat ca analist al fondurilor mutuale de câțiva ani? Pentru fiecare caz, salariul ar fi diferit.
Dacă vă aflați în SUA, atunci salariul ar fi drastic diferit. Salariul mediu anual al analistului fondurilor mutuale din SUA este în jur de 65.000 USD până la 75.000 USD pe an
Dacă aveți experiență de 1-2 ani ca analist în finanțe, ați putea obține în jur de 5-6 lakh-uri INR pe an în India. Dacă aveți mai multă experiență (peste 5 ani), atunci puteți obține aproximativ 10-15 lakh-uri INR pe an, în funcție de organizația cu care sunteți.
Dincolo de analistul fondului mutual
Mulți dintre voi ar dori să aspire să fie mai mult decât un analist al fondurilor mutuale. Da, poți fi. Există anumite lucruri la care trebuie să respectați -
- Trebuie să aveți cel puțin 10-12 ani de experiență ca analist al fondurilor mutuale.
- Trebuie să aveți un depozit de cunoștințe în investiții, fonduri mutuale, piețe de capital și contabilitate.
- Sunteți gata să vă ocupați de mai multe responsabilități și să serviți în mod direct clienți cu valoare netă ridicată.
- Acest lucru este opțional, dar dacă îl aveți, atunci nimic nu ar fi așa. Ar trebui să alegeți o calificare CFA sau CFP, astfel încât să aveți suficiente instrumente pentru a face față responsabilităților suplimentare ca administratori de fonduri mutuale.
În calitate de administrator de fonduri mutuale, responsabilitatea dvs. principală ar fi să investiți banii investitorilor în investiții demne, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și alte instrumente financiare. Trebuie să lucrați ca individ și, de asemenea, într-o periferie a altor analiști și contabili de fonduri care vă vor furniza datele de care aveți nevoie pentru a lua apelul final.
Slujba unui administrator de fonduri mutuale este agitată, dar ai fi respectat de toată lumea din echipă și vei avea multă autonomie pentru experiența ta într-un fond mutu.
In analiza finala
Acum știi ce trebuie să știi pentru a deveni un analist calificat al fondurilor mutuale. Tot ce trebuie să faceți acum este să faceți primii pași. Dacă sunteți studenți la finanțe, ar trebui să aflați mai multe despre fondurile mutuale și vă puteți înscrie la un masterat în finanțe sau la un MBA în finanțe. Dacă aspirați, planificați și acționați, obiectivul nu este cu mult înainte de a vă atinge.