Certificare CFA vs Licența Seria 7 | Ce calificare să alegeți?

Diferența dintre CFA și seria 7

CFA sau Chartered Financial Analyst este oferit de CFA Institute și cursul oferă oportunități în gestionarea portofoliului, managementul riscurilor, consultant, director executiv etc. În timp ce seria 7 este oferită de FINRA și odată cu finalizarea acestui curs, o persoană va fi eligibilă pentru înregistrare cu organizație de autoreglementare pentru tranzacționarea cu succes a valorilor mobiliare generale care includ obligațiuni și acțiuni corporative.

În acest articol comparativ, vom discuta despre examenul CFA, o acreditare financiară importantă și licența Seria 7 , o condiție prealabilă stabilită de FINRA pentru cei angajați în tranzacționarea valorilor mobiliare. Acest lucru ar trebui să îi ajute pe cei care susțin aceste două calificări să facă o alegere în cunoștință de cauză, în conformitate cu eligibilitatea și preferințele lor individuale.

Ce este CFA?

Certificarea CFA (Chartered Financial Analyst) este considerată „standardul de aur” al managementului investițiilor și al analizei financiare, concepută pentru a valida cunoștințele și capacitățile experților profesioniștilor din aceste domenii și domenii conexe. Oferit de CFA Institute, SUA, acesta este, fără îndoială, unul dintre cele mai renumite programe de certificare în domeniul finanțelor, care ajută profesioniștii să dobândească capabilități avansate în domenii de cunoștințe extrem de specializate, inclusiv gestionarea portofoliului, analiza financiară și consultanță financiară, printre alte domenii.

Are una dintre cele mai scăzute rate de trecere printre acreditările financiare, făcându-l una dintre cele mai dificile de achiziționat și una dintre cele mai căutate, de asemenea, în industria financiară.

Ce este o licență seria 7?

Ar trebui să se înțeleagă clar de la bun început că seria 7 este o licență, spre deosebire de CFA care reprezintă o certificare. Domeniul de aplicare și conținutul examenului din seria 7 sunt cu siguranță mult mai limitate în comparație cu CFA și vizează în mod special cei care se angajează în vânzarea și achiziționarea de produse financiare să dobândească cunoștințele și abilitățile necesare pentru locul de muncă.

Pentru a participa la examenul din seria 7, o persoană trebuie să fie sponsorizată de o firmă membru FINRA și este, de asemenea, o condiție prealabilă pentru a participa la un număr de alte examene FINRA. Achiziționarea unei licențe din seria 7 nu este nicăieri la fel de dificilă ca obținerea unei CFA Charter, aceasta din urmă reprezentând cunoștințe și capacități mult avansate în domeniul financiar.

Certificare CFA vs Infografie licență seria 7

Să vedem diferențele de top dintre certificarea CFA și licența Seria 7, împreună cu infografia.

Cerințe pentru examen

Cerințe privind examenul CFA

Pentru a se califica pentru CFA, un candidat ar trebui să aibă o diplomă de licență (sau ar trebui să fie în ultimul an de licență) sau 4 ani de experiență profesională sau 4 ani de studii superioare și experiență profesională luate împreună.

Cerințe pentru examenul din seria 7

Ar trebui să fie sponsorizat o firmă cu membru FINRA. Aceasta este singura condiție prealabilă pentru acest examen.

CFA vs Seria 7 Tabel comparativ

SecțiuneCFASeria 7
Certificare organizată deCFA este organizat de Institutul CFA Examenul seria 7 este organizat de FINRA
Numărul de niveluriCFA: CFA are 3 niveluri de examen, fiecare dintre ele împărțit în două sesiuni de examen (sesiuni de dimineață și după-amiază)

CFA Partea I: Sesiunea de dimineață: 120 de întrebări cu răspunsuri multiple

Sesiunea de după-amiază: 120 de întrebări cu răspunsuri multiple

CFA Partea II: Sesiunea de dimineață: 10 întrebări stabilite de articole

Sesiunea de după-amiază: 10 întrebări stabilite

CFA Partea a III-a: Sesiunea de dimineață: Întrebări de răspuns construit (eseu) (de obicei între 8-12 întrebări) cu maximum 180 de puncte.

Sesiunea de după-amiază: 10 întrebări stabilite

Este un singur examen administrat în două sesiuni cu 250 de întrebări cu alegere multiplă, plus 10 întrebări „pre-test” (în total 260 de întrebări). Candidații trebuie să încerce 130 de întrebări în fiecare dintre sesiunile de examen.
Modul / durata examinăriiCFA:

La nivelurile CFA Partea I, II, III, există sesiuni de dimineață și după-amiază de câte 3 ore fiecare.

Este un singur examen administrat în două sesiuni cu durata de câte 3 ore (durata totală de 6 ore).
Fereastra de examinareExamenele de nivel CFA Partea I, II și III se desfășoară în prima sâmbătă a lunii iunie a fiecărui an, examenul Partea I poate fi susținut și în decembrie Poate fi programat pentru orice zi săptămânală într-o fereastră de 120 de zile la înscrierea la examen la FINRA.
SubiecteProgramul de conținut CFA este format din 10 module cu un nivel crescut de dificultate de la examenul CFA partea I la examenul partea II și respectiv partea III.

Aceste 10 module constau din:

* Etică și standarde profesionale

*Metode cantitative

*Economie

* Raportarea și analiza financiară

* Finanțe corporative

* Managementul portofoliului

* Investiții de capitaluri proprii

*Venit fix

* Derivate

* Investiții alternative

Examenul din seria 7 acoperă domeniile de cunoștințe relevante legate de cele cinci funcții principale ale reprezentantului general al valorilor mobiliare. Acestea includ:

Funcția 1 : caută afaceri pentru broker-dealer prin clienți și potențiali clienți

Funcția 2 : evaluează celelalte dețineri de securitate ale clienților, situația și nevoile financiare, starea financiară, starea fiscală și obiectivul investițional

Funcția 3 : Deschide conturi, transferă active și păstrează înregistrări de cont adecvate

Funcția 4 : oferă clienților informații despre investiții și face recomandări adecvate

Funcția 5 : Obține și verifică instrucțiunile de cumpărare și vânzare ale clienților, introduce comenzile și urmărește

Procentul de trecereCFA 2016 ai nevoie de nivelul CFA 1 43%, nivelul CFA 2 46% și pentru nivelul CFA 3 54%Rata medie de promovare pentru examenul din seria 7 este mai mare de 70%
TaxeTaxa CFA este de aproximativ 650 USD - 1380 USD, inclusiv înregistrarea și examinarea.Examenul seria 7: 305 USD

Februarie 2017.

Oportunități / titluri de postEste o acreditare avansată în analiza financiară, care poate ajuta la dezvoltarea capacităților de experți pentru gestionarea portofoliului, cercetarea capitalurilor proprii și alte domenii complexe de cunoștințe în domeniul finanțelor. Este potrivit pentru profesioniștii care doresc să își perfecționeze cunoștințele și abilitățile și să îmbunătățească perspectivele de carieră pe arena globală.

Unele dintre rolurile relevante ale postului includ:

Bancherii de investiții

Administratori de portofoliu

Analiști de cercetare de capital

La finalizarea cu succes a examenului din seria 7, care este un examen de bază, o persoană este calificată să se înregistreze la orice organizație de autoreglementare

să tranzacționeze în categorii pre-specificate de valori mobiliare generale, inclusiv acțiuni și obligațiuni corporative, trusturi de investiții imobiliare (REIT), valori mobiliare municipale, opțiuni-capitaluri proprii, indice și valută străină, produse de companii de investiții sau contracte variabile, programe de participare directă și tranzacționate fonduri (ETF-uri) împreună cu alte câteva instrumente. Nu există un domeniu de carieră suplimentar pentru o persoană bazată pe licența Seria 7 decât pentru a lucra în calitate

al Reprezentantului General al Valorilor Mobiliare autorizat de FINRA.

De ce să urmărim CFA?  

Câștigarea CFA Charter confirmă faptul că un profesionist este capabil să îndeplinească roluri complexe în diferite subdomenii ale finanțelor, de la analiza financiară și gestionarea investițiilor la investiții bancare, cercetare și cadre universitare, printre alte domenii.

Îmbunătățirea carierei este substanțială, deoarece CFA-urile pot explora o serie de oportunități globale în domeniul finanțelor și această acreditare câștigată cu greu le poate conferi o credibilitate mai mare și în ochii potențialilor angajatori. Profesioniștii nefinanciari pot avea, de asemenea, mai multe avantaje potențiale ca profesionist dacă continuă să câștige Carta CFA.

De ce să obțineți licența seria 7?

Licența din seria 7 nu oferă niciun avantaj unic, cu excepția faptului că servește drept condiție prealabilă pentru a servi ca reprezentant general al valorilor mobiliare, în conformitate cu cerințele stabilite de FINRA (Autoritatea de reglementare a industriei financiare).

Acest lucru îi califică să se angajeze în vânzarea, cumpărarea și / sau solicitarea de produse de valori mobiliare, inclusiv acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și alte forme de instrumente. Nu există un domeniu de carieră suplimentar pentru cei care dobândesc o licență din seria 7 decât pentru a lucra în cadrul acestor roluri predefinite.

Concluzie

Nu poate exista cu adevărat nicio comparație între examenul CFA și examenul Seria 7, deoarece ambele nu reprezintă nici măcar un program de certificare. CFA este un program avansat de certificare pe mai multe niveluri care este considerat una dintre cele mai stricte acreditări financiare de câștigat, iar licența din seria 7 pur și simplu califică o persoană pentru a se angaja în tranzacționarea valorilor mobiliare generale în numele oricărei organizații de autoreglementare.

CFA este destinat profesioniștilor care intenționează să își dezvolte cariera și să își prezinte cunoștințele și capacitățile prin dobândirea unei acreditări specializate în finanțe, în timp ce examenul Seria 7 este destinat doar persoanelor care solicită licență de la FINRA să funcționeze ca reprezentant general al valorilor mobiliare, tranzacționând valori mobiliare pe piață .