Stoc vs Fonduri mutuale | Top 8 diferențe (cu infografice)

Diferențe între fonduri mutuale și acțiuni

Diferența esențială dintre acțiuni și fonduri mutuale este că acțiunea este termenul care este utilizat pentru a reprezenta acțiunile deținute de persoană în una sau mai multe companii de pe piață, indicând proprietatea unei persoane în acele companii, în timp ce fondurile mutuale este conceptul în care compania de administrare a activelor reunește fondurile de la diferiți investitori și le investește în portofoliul diferitelor active, investitorii având acțiunile fondului pentru banii lor investiți.

Acest subiect se concentrează pe transformarea banilor într-o perioadă scurtă. Investitorii pot utiliza aceste căi pentru o rentabilitate rapidă a investițiilor sau o pot deține pentru o perioadă prelungită.

  • Un stoc indică deținerea unei acțiuni într-o corporație care reprezintă o parte din activele sau câștigurile firmei. Orice persoană care dorește să facă o contribuție la capitalul companiei poate avea o acțiune dacă este disponibilă publicului larg.
  • Pe de altă parte, un fond mutual implică punerea în comun a unor economii mici de diverși investitori și, prin urmare, investiții în piața de valori pentru a obține randamente la investiția inițială. Aceste investiții pot fi făcute în acțiuni, obligațiuni sau o combinație de valori mobiliare multiple, așa cum se menționează în Prospectul lor. Să aruncăm o privire asupra diferențelor lor, cu o înțelegere mai profundă a acestor căi de investiții.

Infografie Stoc vs Fonduri Mutuale

Diferențe cheie

  1. Un stoc este o colecție de acțiuni deținute de un investitor individual, indicând proporția lor de proprietate asupra activelor și câștigurilor unei corporații. Pe de altă parte, fondurile mutuale reprezintă un fond de bani de la mai mulți investitori la scară mică, investiți în continuare într-un portofoliu de active. Acestea includ acțiuni, datorii sau alte instrumente ale pieței monetare.
  2. Performanța stocului depinde de performanța generală a companiei în care se face investiția și sectorul. Diversi factori macroeconomici pot avea un impact direct. Performanța fondurilor mutuale depinde de factorii macroeconomici, dar abilitățile administratorilor de fonduri și a fondului de valori mobiliare pot ajuta la menținerea unor randamente stabile și regulate.
  3. Consiliul de administrație stabilește strategiile stocurilor. Se poate modifica în funcție de condițiile predominante și de competențele directorilor. În schimb, în ​​fondurile mutuale, regulile și reglementările au fost enunțate conform Prospectului Red Herring. Este esențial să respectați regulile conform prospectului, deoarece scopul este de a depăși randamentele oferite de piață fără a avea niciun impact asupra sumei principale investite.
  4. Acțiunile reprezintă acțiuni de proprietate pentru investitori, în timp ce fondurile mutuale oferă proprietate fracțională coșului general de valori mobiliare.
  5. Investitorul este responsabil în mod individual de gestionarea și administrarea acțiunilor sau se poate face prin numirea unui agent de bursă. În schimb, fondurile mutuale sunt gestionate de un administrator de fonduri profesionale în numele investitorilor.
  6. Componenta de risc în cazul acțiunilor este mai mare, deoarece direcția investiției se află într-o singură companie. În schimb, fondurile mutuale oferă avantajul diversificării, oferind astfel oportunități de câștig solide în caz de eșec într-o singură companie sau sector.
  7. Tranzacționarea acțiunilor poate avea loc în orice moment al zilei, inclusiv tranzacționarea intra-zi la prețul existent, în timp ce fondurile mutuale sunt tranzacționate o singură dată pe zi, probabil la sfârșitul bazei zilnice în care NAV este finalizat.
  8. Prețul individual al acțiunilor se înmulțește cu numărul de acțiuni care determină valoarea acțiunilor deținute de investitor. Pe de altă parte, valoarea fondurilor mutuale poate fi calculată prin sosirea la NAV, care este valoarea totală a activelor nete din cheltuieli.
  9. Acțiunile obțin rentabilități regulate sub formă de dividende câștigate și pot varia în funcție de performanța firmei și de deciziile luate de conducere. Fondurile mutuale își propun să ofere dividende regulate investitorilor și mai mult decât cel oferit pe piață. De asemenea, oferă o declarație în timp util cu privire la performanța fondului general, care ajută investitorii în luarea deciziilor.
  10. Deținătorul de acțiuni este direct responsabil pentru randamentele de pe piața de valori, deoarece investitorul gestionează în mod direct aceleași, în timp ce administratorul fondului nu este direct responsabil de rezultate. Cu toate acestea, creșterea și comisionul lor personal depind de fondurile pe care le gestionează.

Tabel comparativ

Bază pentru comparațieStocuriFonduri comune
SensO grămadă de acțiuni deținute de un investitor care indică proprietatea asupra unei corporațiiFondul operat de o companie AMC (Asset Management Company) care reunește fonduri de la investitori și investește într-un portofoliu de active.
ProprietateAcțiuni ale unei companiiAcțiuni ale unui fond
Investiție finalăDirect în bursăÎn fondul prin care se direcționează investiția.
ManagementInvestitorAdministrator de fonduri
RiscÎnaltRelativ scăzut datorită managementului profesional
Determinarea valoriiPrețul acțiunii la bursăNAV (Valoarea activului net)
ComercialPe tot parcursul zilei la prețul predominantO singură dată, în general, la sfârșitul zilei
ComisionPlătit atunci când se tranzacționează o acțiuneAcestea pot fi sub formă de sarcină sau fără sarcină. Comisionul poate fi achitat fie la intrare, fie la ieșire sau de ambele ori.

Concluzie

Fie că investiția în acțiuni sau fonduri mutuale este o decizie complet personală, ar trebui să înțelegem avantajele și dezavantajele asociate fiecărei căi. Ambele opțiuni sunt potrivite pentru investitori mici, cu investiții limitate. Deși acțiunile oferă posibilitatea de a investi direct în piața de valori, trebuie să țineți o evidență regulată a performanței pentru a decide cursul de acțiune viitor. Investitorul suportă complet riscul și recompensele.

Pe de altă parte, fondurile mutuale oferă perna diversificării în coș. Este util pe măsură ce riscul se extinde și în cazul în care un sector trece printr-o fază dificilă. În plus, aceste fonduri sunt gestionate de profesioniști în cadrul strategiilor angajate. Prin urmare, investitorii pot fi eliberați de monitorizarea constantă a investiției.

Astfel, în funcție de capacitatea de asumare a riscurilor și de durata investiției, investitorii trebuie să ia în considerare una sau ambele oportunități. Aspectul duratei trebuie, de asemenea, luat în considerare, deoarece atât acțiunile, cât și fondurile mutuale pot fi deținute pe termen scurt, mediu sau lung.