Examen FRM | Ghid pentru certificarea managementului riscurilor financiare

Examenul FRM (Financial Risk Management) este o parte a testelor efectuate de Asociația Globală a Profesioniștilor în Risc pentru a elibera o certificare FRM persoanei care promovează examenul, recunoscând că persoana este eligibilă să lucreze în mediul financiar, deoarece are o cunoștință puternică și un sunet înțelegerea riscului financiar, analiza și gestionarea acestuia.

Examen FRM (certificare de gestionare a riscurilor financiare)

 De ce Managementul riscului financiar (sau FRM) este una dintre cele mai căutate certificări pentru profesioniștii în riscuri?

• Au existat peste 150.000 de persoane înregistrate la examenul FRM din 1997.
• 923 de organizații au avut cinci sau mai multe înregistrări la examenul FRM în 2014.
• 38 de organizații au înregistrat 100 sau mai multe înregistrări de certificare de gestionare a riscului financiar în 2013.
• În 2014, 11 organizații au înregistrat 250 sau mai multe înregistrări de gestionare a riscurilor financiare.
• În 2014, studenți absolvenți din peste 350 de instituții de învățământ s-au înscris în FRM.
• 90% dintre cei care au participat la examenul FRM din mai 2014 ar recomanda ca și colegii lor să participe la examenul FRM.
• Peste 30.000 de FRM practică în întreaga lume.

După cum puteți observa din aceste numere uimitoare, certificarea FRM este una dintre cele mai bune modalități de a stimula carierele în gestionarea riscurilor (și, desigur, salariile :-)). Cu toate acestea, va trebui să investiți o cantitate bună din timp și bani și, de asemenea, să vă sacrificați mult din viața socială.

De asemenea, consultați datele importante ale examenului FRM 2020 și procesul de înregistrare.

Acest articol cuprinzător de gestionare a riscurilor financiare vă va oferi nuci și șuruburile examenului de certificare FRM, model, sfaturi de studiu, resurse pentru examen etc.

Vă rugăm să rețineți că, la fel ca examenul de certificare FRM, există diverse alte acreditări din care puteți alege, în funcție de domeniul financiar în care doriți să vă specializați. Este foarte important să îl alegeți cu atenție, deoarece fiecare dintre ele este exclusiv și oferă anumite rambursări, dacă nu, atunci nu vor conta. Dacă sunteți confuz cu privire la care să alegeți, puteți analiza comparativ CFA vs FRM. De asemenea, pentru a obține o înțelegere mai profundă a examenului CFA, puteți consulta Ghidul pentru începători pentru examenul CFA.

Ce este examenul FRM (certificare de gestionare a riscurilor financiare)?

Asociația globală a profesioniștilor în domeniul riscurilor (GARP®) a venit cu Managerul riscurilor financiare (FRM®) pentru cei care sunt interesați să obțină certificarea ca persoană serioasă în ceea ce privește gestionarea riscurilor. Managementul riscurilor financiare poate fi cu adevărat o certificare prețioasă care vă poate ajuta în îmbunătățirea carierei, să ieșiți în evidență și să fiți recunoscut în rândul angajatorilor și să vă oferiți posibilitatea de a vă îmbunătăți cunoștințele și expertiza în domeniul managementului riscurilor financiare.

• Roluri: Consultant în domeniul riscurilor financiare, Managementul riscurilor, Managementul creditelor, Managementul pasivului activelor, Evaluarea riscurilor, Evaluarea riscurilor. FRM s-ar putea să nu fie util pentru cei care caută o carieră în domeniul investițiilor sau în cercetarea capitalurilor proprii
• Examen: Programul de certificare FRM constă din examenul FRM partea I și partea II, care sunt examene cu alegere multiplă pe creion și hârtie.
• Datele examenului FRM: Atât examenul FRM partea I cât și partea II se desfășoară de două ori pe an în lunile mai și noiembrie (de obicei a treia sâmbătă). De asemenea, ambele niveluri pot fi luate în aceeași zi simultan.
• Tranzacția: examenul FRM în două părți testează cunoștințe avansate, cumulative, iar conceptele testate la examenul FRM partea I sunt necesare pentru partea II. Programul de certificare FRM două părți se încheie cu o examinare de patru ore fiecare. Atât FRM partea I cât și partea II pot fi luate într-o singură zi. Deși, dacă nu ștergeți certificatul de gestionare a riscului financiar partea I și ștergeți partea a II-a, va trebui să vă prezentați la ambele examene data viitoare.
• Eligibilitate: oricine se poate înscrie pentru a susține examenele FRM.

Criteriile de finalizare a programului de certificare FRM

• Treceți examenul FRM partea I și partea II în termen de 4 ani
• Candidații trebuie să susțină examenul FRM partea I înainte de a lua partea II
• Demonstrați 2 ani de experiență profesională relevantă. Această experiență de lucru nu poate fi cu mai mult de 10 ani înainte de promovarea examenului FRM partea II. De asemenea, experiența acumulată pentru școală nu va fi luată în considerare, inclusiv stagii, locuri de muncă cu jumătate de normă sau predarea studenților. Un candidat are 5 ani pentru a-și prezenta experiența de lucru. După 5 ani, candidatul va trebui să se reînscrie în programul de certificare FRM și să plătească din nou taxele necesare.
• FRM-urile certificate sunt puternic încurajate să câștige 40 de ore de dezvoltare profesională continuă (CPD) la fiecare doi ani pentru a menține cele mai noi practici de gestionare a riscurilor.

Ore de studiu recomandate: GARP recomandă candidaților FRM să dedice aproximativ 200 de ore de studiu pentru a se pregăti pentru fiecare parte a examenelor FRM.

Ce câștigi? Devii un manager de risc financiar certificat (FRM®)

De ce să susțineți examenul FRM?

Certificarea FRM ar trebui aleasă și urmărită, deoarece este necesară în industria economică și financiară actuală. Dar, în același timp, trebuie să luați în considerare perspectivele de carieră care ar putea varia în funcție de interesele dvs. și de experiența profesională actuală, dacă există.

• Certificarea FRM nu garantează un loc de muncă sau o creștere a salariilor, dar da, vă oferă cu siguranță un avantaj față de omologii dvs., oferă un avantaj rezonabil față de colegii de la locul de muncă.
• Cu aceasta, veți avea ocazia să vă demonstrați valoarea, care la rândul dvs. vă poate ajuta cu creșterea salariului și nu doar cu certificarea.
• Mai mult decât atât, cunoștințele și abilitățile concentrate pe care le înveți în gestionarea riscurilor financiare, oportunitatea de a face rețea și de a accesa cu profesioniști în domeniul riscurilor financiare îți pot oferi expunere la industrie.
• Această certificare vă va oferi șansa de a indica o competență de valoare ridicată într-un fragment de nișă al domeniului financiar.

Aruncați o privire la primele 5 companii și primele 5 bănci globale care utilizează cele mai multe FRM-uri.

Format examen FRM

 Aspecte cheie ale formatului examenului FRM

Examen de certificare FRM - Partea 1

• Această parte a examenului FRM se concentrează în principal pe instrumentele și teoriile critice necesare pentru a evalua riscul financiar.
• Domeniul larg de studiu ar include fundamentul managementului riscului, analizei cantitative, piețelor și produselor financiare, modelelor de evaluare și risc.
• Examenul este în format de întrebări cu alegeri multiple, ceea ce îl face ușor, dar ținând cont de aspectul timpului, examinatorul are în medie aproximativ 2,4 minute pe întrebare.
• Întrebările vizează corelarea teoriei cu problemele practice, din lumea reală, pentru a înțelege gestionarea riscurilor.
• Fără penalizări pentru răspunsuri incorecte :-)

Examen de certificare FRM - Partea II

• Această parte a examenului de certificare FRM este o notă mai mare decât examenul din partea I și se concentrează pe gestionarea riscurilor de piață, gestionarea riscului de credit, gestionarea operațională și integrată a riscurilor, gestionarea riscului investițional și problemele actuale de pe piețele financiare.
• Examenul este din nou format cu întrebări cu alegere multiplă, iar examinatorul are în medie 3 minute pe întrebare.
• Întrebările sunt de natură practică, în care se așteaptă ca candidații să se comporte ca un manager de risc și să se ocupe de gestionarea riscurilor.
• Fără marcaj negativ pentru răspunsuri incorecte :-)

Ponderile / defalcarea examenului FRM

Examen de certificare FRM - Partea I 

• Fiecare aspect particular al managementului riscului financiar va cântări diferit în cadrul examenului (despărțirea furnizată mai jos). Pentru a elimina examenul Partea I, vi se cere să demonstrați cunoștințe extinse despre toate domeniile stabilite de programa FRM.
• Trebuie să vă exersați bine pentru secțiunea cantitativă, mai ales dacă proveniți dintr-un mediu comercial și nu ați lucrat anterior la probleme cantitative.
• O veste minunată pentru tine. Nu există tăieri secționale! Da, puteți șterge examenul chiar și în cazul în care obțineți al patrulea quartil într-una dintre secțiuni. Deși este foarte recomandabil să nu înșurubați secțiunile cu greutate mare pe care le vedeți mai jos.

Examen de certificare FRM - Partea II 

• Curriculum-ul examenului de certificare FRM Partea II a fost împărțit în cinci domenii principale (prezentate mai jos cu greutatea lor individuală)
• Ponderea maximă și concentrarea examenului sunt pentru sub-domeniile managementului riscului, cum ar fi Managementul riscului de piață, Managementul riscului de credit Operațional și Managementul integrat al riscurilor.
• Din nou, nu există limite de secțiune :-)

Taxe pentru examenul de certificare FRM

Următoarele sunt informațiile pentru certificarea FRM partea I mai 2020;

Va trebui să plătiți o taxă unică de înscriere de 400 USD. Un alt aspect care trebuie luat în considerare este momentul plății. Cu cât vă înregistrați mai devreme la examen, cu atât este mai ieftin. De exemplu, plata în timpul celui de-al treilea termen vă va costa 950 USD, în timp ce primul termen vă va costa cu 300 USD mai puțin, adică 650 USD.

Taxele de înscriere la programul de certificare FRM sunt valabile timp de patru ani, ceea ce înseamnă că trebuie să vă prezentați la examenul de certificare a riscului financiar - partea I și II în această perioadă.

Următoarele sunt informațiile pentru candidatul care revine Certificatul FRM Partea 1 și Certificarea FRM Partea II 16 mai 2020 sursă - GARP 

sursa - GARP 

Rezultate FRM și rate de promovare

Rezultatele FRM sunt declarate prin e-mail, în general, la șase săptămâni după efectuarea examenului. Vi se oferă, de asemenea, rezultatele quartilei, care vă vor permite, în principiu, să înțelegeți cum ați obținut puncte în domeniile largi ale examenului în raport cu ceilalți participanți. De asemenea, scorul de trecere nu este dezvăluit și este stabilit de comitetul FRM.

Ratele de promovare se încadrează în intervalul 30-60% pentru ambele părți ale examenului FRM. Să ne uităm la ratele de trecere pentru fiecare nivel;

Rezultat FRM - Partea I Rata de promovare este de aproximativ 47%

• Privind ultimii 5 ani (2014-2018) și 10 examene, examenul de certificare FRM partea I a avut un procentaj de promovabilitate cuprins între 42% și 50%, cu o rată medie de promovare de 47%.
• Rata medie de promovare din 2010 (adică, mai 2014 - noiembrie 2018) pentru partea 1 este de 45,1%
• Rata de promovare a primei părți pentru luna mai 2018 este de 41%.
• Rata de promovare din partea 1 pentru noiembrie 2018 este de 50,1%.
• Rata de promovare a primei părți pentru luna mai 2019 este de 42%.
• Rata de promovare din partea 1 pentru noiembrie 2019 este de 46%.

Rezultat FRM - Rata de promovare a examenului partea II este de aproximativ 57%

• Din nou, având în vedere performanța din ultimii 5 ani (2014-2018) și 10 examene, examenul de certificare FRM Partea II a avut un procentaj de promovare în intervalul 50% - 62%, cu o rată medie de promovare de 55%.
• Este interesant de menționat că procentul de trecere a rezultatului FRM pentru ambele părți I și II a fost văzut cel mai mare în anul mai-2011, la 53,1% și respectiv 61,6%.
• Rata medie de promovare din 2010 (adică, mai 2010 - noiembrie 2018) pentru partea 2 este de 56,1%
• Rata de promovare a părții 2 pentru luna mai 2018 este de 53,3%.
• Rata de promovare a părții 2 pentru noiembrie 2018 este de 56%.
• Rata de promovare a părții 2 pentru luna mai 2019 este de 60%.
• Rata de promovare a părții 2 pentru noiembrie 2019 este de 59%.

Material de studiu pentru examenul FRM

Iată o comparație între materialul de studiu care poate fi utilizat pentru pregătirea examenelor de certificare FRM Partea I și II. Acesta include materialul de studiu disponibil pe site-ul GARP și Schweser.

De asemenea, trebuie să rețineți că există mai multe pachete disponibile cu Schweser, puteți alege unul cu caracteristicile care se potrivesc cerințelor dvs. Deși, în scop de comparație, am inclus prețul și atributele pachetului Essential Self Study. Mai departe, să decideți dacă optați pentru notele curriculare FRM sau materialul de pregătire va depinde de timpul pe care îl veți investi în pregătirea examenului FRM.

Strategii de examinare FRM: înainte de examen

Nu există magie, nu există comenzi rapide, ci eforturi pur dedicate care vă vor ajuta să treceți. Să ne uităm la câteva puncte pe care le-ați putea lua în considerare, inclusiv în pregătirea pentru examenul FRM Partea I.

• Înțelegeți programa curriculară - Primul și cel mai important lucru este să obțineți o atenție la întreaga programă pe care urmează să o studiați. Faceți eforturi pentru a o înțelege cu adevărat.
• Consultați citirile GARP - Este important să parcurgeți cel puțin o dată lecturile GARP de bază și, de asemenea, manualul FRM.
• Găsiți un partener de studiu - Dacă puteți găsi un partener de studiu. Căutați pe cineva aflat într-o situație similară cu cea a dvs. și un program. Puteți fi un bun ajutor reciproc în caz de îndoieli și puterea fiecărui partener într-un anumit subiect.
• Începeți devreme - Înțelegeți acest lucru, acestea nu sunt examenele dvs. de facultate în care studiul de ultimă oră vă poate ajuta. Pentru a vă pregăti bine începeți devreme și planificați foarte bine programul de pregătire, în consecință, decideți cât timp să dedicați pentru fiecare zi. Mai ales dacă nu sunteți cineva din mediul financiar și de cantități, va trebui să dedicați suficient timp pregătirii.
• Stipulați propriile ore de studiu - Deși orele recomandate sunt undeva la aproximativ 200 de ore, nu înseamnă că veți șterge examenul. Aceste criterii sunt complet subiective și necesită eforturi sincere cuprinse între 100-500 de ore.
• Pregătiți-vă bine pentru formule și calcule - O considerație importantă pentru participanții la examen este că există o cantitate bună de aspect cantitativ în materie. Dificultatea matematică a examenului este similară cu cea a unui curs de finanțe la nivel absolvent. Mai mult, există formule și calcule importante care trebuie cunoscute împreună cu aplicarea corectă a acestuia.
• Pregătiți-vă propria foaie rapidă - Programa implică o mulțime de formule (găsiți-le la sfârșitul fiecărui capitol) și metode pentru diferite tipuri de măsurare. Atenție, formularele de formulare nu sunt furnizate împreună cu examenul. Deci, trebuie să le memorați. O modalitate este să vă pregătiți propria foaie rapidă de formulare și să vă referiți la ea ori de câte ori aveți timp liber în timpul muncii sau în timp ce călătoriți.
• Practică, practică și practică! - Parcurgerea notelor, reducerea formulelor este doar o parte a preparatului. Cheia va fi cantitatea de practică pe care o faceți în rezolvarea problemelor. S-ar putea întâmpla, de asemenea, să exersezi astăzi și să o uiți după o săptămână. Deci nu puteți face multe aici, ci continuați să PRACTICAȚI! Rezolvați cât mai multe examene de antrenament care vă vor oferi o perspectivă despre cum ar fi adevăratul lucru și vă vor face să aveți încredere în meciul final.
• Cursul nu este un roman - Nu ar trebui să citești ori de câte ori ai timp doar 15-20 de minute. Obișnuiește-te să studiezi ore în șir timp de 2-3 ore. Aflați conceptele și exersați-le imediat. Dacă faceți asta chiar din prima zi, nu veți simți nevoia, din nou și din nou, să citiți conceptele.
• Rezolvați eșantioane de lucrări prin GARP - Parcurgerea corectă a citirilor de bază GARP și rezolvarea examenului lor de practică (disponibil gratuit după ce vă înscrieți la examen) ar trebui să vă ofere un bun impuls de încredere pentru a șterge lucrarea. De asemenea, încă câteva examene practice Schweser nu este niciodată dăunătoare. Deși nu vă așteptați să apară același nivel de întrebări în lucrarea dvs. Anticipați că băieții GARP vă vor duce la plimbare. Simplu- Pregătește-te pentru cel mai rău!
• Pregătiți fiecare secțiune - Nu renunțați la câteva concepte și subiecte crezând că nu este importantă. Astfel de decizii s-ar putea da înapoi. Pur și simplu nu vă puteți permite să ignorați orice formulă din orice colț al cărților. STUDIAȚI FIECARE ȘI TOT.

Dedicați cu cel puțin 1 săptămână înainte de examen - Dacă lucrați, încercați să luați o săptămână liberă înainte de examen și respectați celelalte angajamente. Folosiți-l pentru a vă umple de câteva concepte pentru acea margine suplimentară. Alocați acest timp practicând și recitind materialul.

Strategii de examinare FRM: În timpul examenului

Dacă v-ați pregătit și ați făcut bine temele, ziua examenului nu ar trebui să fie o problemă. Deși am enumerat câteva sugestii importante care ar putea fi importante.

• Păstrați întrebări dificile până la sfârșit. Mulți participanți la examen au observat că ultimele 10 întrebări au fost fructe slabe, care ar putea fi rezolvate cu ușurință. Acest lucru poate fi regretabil pentru cei care, din lipsă de timp, nu reușesc să ajungă atât de departe și sunt obligați să ghicească răspunsurile. Deci, este întotdeauna mai bine să reveniți la întrebările dificile mai târziu și să continuați să răspundeți rapid la cele pe care le cunoașteți.
• Fiți rapid și alert - Deși s-ar putea să simțiți că aveți suficient timp pentru fiecare întrebare, aveți în vedere un singur lucru. Întrebările legate de managementul riscurilor financiare sunt, în general, foarte dificile și dure, așa că trebuie să fiți atenți și să economisiți timp pentru a rezolva problemele dificile.
• Căutați alegători ușori - veți întâlni întrebări în care puteți găsi rapid soluții. Căutați-le, deoarece veți putea să le rezolvați corect în cel mai scurt timp. Acest lucru vă va ajuta să economisiți timp pentru alte întrebări și, de asemenea, să vă creșteți șansele de a șterge secțiunile.
• Aveți grijă la întrebări lungi - Alte tipuri de întrebări care ar putea fi văzute la examen sunt cele care au fost destul de lungi în ambele cuvinte și în numărul de pași care au fost necesari pentru a descoperi o soluție. Planificați-le dacă doriți să o ia la început sau la sfârșit.

Oportunități de burse de examen FRM

• Candidații care nu își pot permite și autofinanța examenul FRM pot accesa bursa oferită de GARP.
• Această bursă ar acoperi doar taxa de înregistrare pentru examenul FRM partea I.
• De asemenea, rețineți că bursele nu sunt disponibile pentru examenul FRM partea II.
• Decizia dacă bursa trebuie acordată unui anumit candidat este la discreția GARP, iar unui candidat i se poate acorda o singură bursă, fără excepții.

Deși pentru a beneficia de bursă, candidatul va trebui să se califice. Următoarele sunt liniile directoare stabilite de GARP;

• Studentul trebuie să valideze înscrierea cu normă întreagă într-un program de absolvire la momentul examenului. Deci, în cazul în care studentul este în prezent înscris într-un program de licență sau un certificat nu se poate califica pentru bursă.
• Membrii facultății ar fi eligibili dacă pot valida angajarea cu normă întreagă la instituția lor. Un formular de cerere complet care poate fi găsit pe site-ul GARP trebuie să fie trimis împreună cu documentele. 

Politica privind amânarea examenului FRM

Ar putea exista situații în care nu puteți susține examenul pentru care v-ați înscris. În astfel de cazuri, poate fi luată în considerare o amânare. Aici aveți permisiunea să amânați înregistrarea examenului o dată la următoarea dată a examenului. Deși există câteva condiții;

• Amânarea trebuie depusă până în ultima zi de înregistrare.
• Va trebui să plătiți o taxă de procesare administrativă de 100 USD pentru a amâna examenul.
• Veți fi reînscris automat la următorul ciclu de examen și, în cazul în care decideți să nu apăreați la următorul examen, veți pierde taxa de înregistrare la examen.

Concluzie

Certificarea FRM ar trebui aleasă dacă doriți să învățați și să urmăriți o carieră în managementul riscurilor financiare. Managementul riscurilor financiare oferă, de asemenea, oportunitatea de a face rețea cu persoane cu aceeași idee și de a vă ajuta să vă expuneți în industria riscurilor. Deși Managementul riscurilor financiare nu garantează un loc de muncă sau o creștere a salariilor, cu siguranță vă oferă un avantaj față de omologii dvs. și oferă un avantaj rezonabil față de colegii de la locul de muncă. Alegeți această acreditare ținând cont de raportul cost-beneficiu pentru dvs. Este nevoie de o cantitate bună de angajament, disciplină și muncă grea pentru a fi câștigat cu succes. Toate cele bune!