Investiții bancare în Hong Kong | Lista băncilor de top | Salariu | Locuri de munca

Prezentare generală a investițiilor bancare în Hong Kong

Investiții bancare în Hong Kong - Dacă vreți vreodată să intrați în activități bancare de investiții în Hong Kong, atunci acesta este un ghid care vă va ajuta foarte mult. Este posibil să aveți multe întrebări despre piață, despre procesul de interviu, despre criteriile de eligibilitate și despre structura de compensare.

În acest articol, vom investiga și vă vom oferi o prezentare detaliată a tuturor acestor factori.

Aruncați o privire la secvența articolului -

    Dacă sunteți nou în domeniul Investment Banking, atunci vizitați acest punct de plecare - Investment Banking

    Prezentare generală a pieței operațiunilor bancare de investiții în Hong Kong

    Hong Kong este centrul bancar de investiții din China. De aceea, majoritatea bancherilor de investiții vin la Hong Kong pentru a-și construi cariera în domeniul investițiilor bancare.

    Există două motive în spatele acestui fapt.

    În primul rând, în ultimii ani, au existat destul de mulți oameni bogați care au început să locuiască în Hong Kong și doresc să își investească banii în fondurile de investiții potrivite.

    În al doilea rând, există o suprapunere între serviciile bancare private și cele de investiții în Hong Kong.

    Drept urmare, toate băncile de investiții își încearcă inima pentru a câștiga chiar și clienți de bancă privată. Scopul principal al acestor bănci de investiții este de a crea un grup de oameni super-bogați și de a crea un fond de investitori pentru a primi asistență acum și în viitorul apropiat.

    Există 3 industrii de top în Hong Kong cu care se ocupă băncile de investiții - resurse naturale, imobiliare și construcții (care sunt denumite și „infrastructură”) și produse de consum diversificate.

    În trecutul apropiat, acordurile IPO au primit o importanță importantă. Pentru că multe companii din China făceau publicitate și aveau nevoie de asistență pentru a face lucrurile. Dar lucrurile s-au schimbat în bine. Și, împreună cu tranzacțiile IPO, băncile de investiții din Hong Kong au încheiat tranzacții de fuziuni și achiziții, iar DCM (piața de capital datorie) a crescut.

    Dacă ne uităm la procesul de încheiere a tranzacțiilor în DCM, ECM sau M&A, nu există prea multe diferențe. Dar dacă vorbești despre due diligence, în Hong Kong este uriaș. Diligența necesară este evaluată chiar mai mult decât SUA și Europa.

    De exemplu, dacă o bancă decide să facă o tranzacție cu o companie, mai întâi va exista o primă rundă de diligență în care echipa de management, procesul de luare a deciziilor, recrutarea, deciziile CEO și modul în care au afectat compania sunt verificate cu atenție . Dar asta nu este tot. Ar exista o a doua rundă de due diligence, chiar dacă nu ar fi fost găsite discrepanțe în primul rând.

    Servicii bancare de investiții în Hong Kong

    După cum puteți vedea că operațiunile bancare de investiții din Hong Kong au evoluat, putem de sus în jos câteva oferte principale de servicii de bănci de investiții din Hong Kong. Haideți să aruncăm o privire -

    Servicii de piață primară pentru datorii:

    Pe măsură ce Basel III a fost implementat, băncile nu sunt în măsură să ofere finanțare din bilanț și mai scumpe. Drept urmare, piața capitalului datoriei și securitizarea au crescut. Pe piața primară a datoriei, aceste servicii sunt oferite -

    • Consilier juridic
    • Sfaturi de structurare
    • Execuția tranzacției
    • Ghiduri de modelare financiară
    • Atrageți un număr mare de investitori
    • Legătura și negocierea cu agențiile de rating etc.

    Servicii de piață de capital (ECM):

    ECM este unul dintre principalele servicii oferite de băncile de investiții din Hong Kong. Să aruncăm o privire asupra gamei de servicii pe care le oferă în cadrul ECM -

    • Capitaluri proprii: în cadrul capitalurilor proprii, acestea oferă plasări de acțiuni, oferte de continuare, oferte publice inițiale (IPO), blochează tranzacționarea și răscumpărarea acțiunilor, generarea de bani, emisiuni de drepturi etc.
    • Capitaluri structurate: în cadrul structurilor de capitaluri proprii, aceste bănci de investiții oferă acoperiri, împrumuturi cu capital propriu încorporat, împrumuturi cu gaj, răscumpărări, achiziții la termen etc.
    • Titluri de valoare legate de capitaluri proprii: în temeiul acestuia, băncile oferă obligațiuni schimbabile, acțiuni preferențiale convertibile, obligațiuni convertibile, obligațiuni convertibile obligatorii și schimbabile etc.
    • Hibrizi: Sub hibrizi, există două servicii pe care aceste bănci le oferă - oferte subordonate de datorii și acțiuni preferențiale.
    • Listări de companii

    Servicii de finanțare a proiectelor:

    Băncile de investiții din Hong Kong oferă și puține servicii în cadrul finanțării proiectelor -

    • Consultanță financiară pentru datoria la mezanin, capitaluri proprii pentru toate proiectele mari etc.
    • Structurarea financiară
    • Analiza de sensibilitate
    • Evaluarea riscurilor și atenuarea strategiilor de atenuare a riscurilor
    • Finanțare multi-tranșă, inclusiv finanțare și dezvoltare multilaterală etc.

    Pârghiat și achiziționarea de servicii financiare:

    Băncile de investiții din Hong Kong au grijă de clienții lor oferindu-le următoarele servicii în cadrul pârghiilor și finanțării achizițiilor -

    • Finanțarea achiziției
    • Finanțare cu efect de levier
    • Achiziție cu levier
    • Achiziție de management
    • Finanțe publice către private
    • Finanțare Capex
    • Finanțe la mezanin
    • Finanțare pod etc.

    Servicii structurate de comerț și finanțare a mărfurilor:

    Sub acest cap, băncile oferă următoarele servicii -

    • Finanțare pre-export
    • Credite documentare și colecții
    • Structura de finanțare repo
    • Finanțarea importului și exportului
    • Produse de acoperire valutară etc.

    Servicii de finanțare imobiliară:

    După cum s-a menționat mai sus, băncile de investiții din Hong Kong investesc mult în imobiliare și oferă soluții pentru finanțarea infrastructurii.

    Lista celor mai bune bănci de investiții din Hong Kong

    Următoarea este o listă a băncilor de investiții de top din Hong Kong. Această listă este furnizată de Global Banking & Finance Review (GBFR) -

    • Banco Santander, SA
    • Banca Chinei
    • Banca Asiei de Est
    • Banca de construcție din China
    • Citibank
    • Citic Ka Wa Bank
    • Commerzbank
    • Dah Sing Bank
    • Banca DBS
    • Depfa Investment Bank Limited
    • Prima companie de investiții internaționale Metro Limited
    • Flemings Investment Bank
    • Fortis Bank
    • Fubon Bank
    • Hang Seng Bank
    • HSBC
    • ICBC Asia
    • Kookmin Bank
    • Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
    • Mevas Bank
    • Banca comercială Nanyang
    • Banca publică
    • Royal Bank of Scotland PLC
    • Banca comercială din Shanghai
    • Standard Chartered Bank
    • Svenska Handelsbanken
    • Tai Sang Bank Limited
    • Taiwan Cooperative Bank, Ltd.
    • Toronto Dominion Bank
    • UCO Bank
    • United Commercial Bank
    • Westpac Banking Corporation
    • Wing Lung Bank
    • Woori Bank

    Potrivit asianbankingandfinance.net, iată o listă a băncilor de top din Hong Kong, în funcție de valoarea activelor totale -

    1. Hong Kong și Shanghai Banking Corporation (HSBC) [Valoarea activelor totale: 5,6 trilioane de dolari]
    2. Banca Chinei [Valoarea activelor totale: 1,68 trilioane de dolari]
    3. Hang Seng Bank [Valoarea activelor totale: 975 miliarde dolari]
    4. Standard Chartered Bank [Valoarea activelor totale: 853 miliarde dolari]
    5. Banca Asiei de Est [Valoarea activelor totale: 611 miliarde dolari]
    6. Banca Industrială și Comercială a Chinei (ICBC) [Valoarea activelor totale: 404 miliarde dolari]
    7. DBS Bank [Valoarea activelor totale: 279 miliarde dolari]
    8. Nanyang Commercial Bank [Valoarea activelor totale: 239 miliarde dolari]
    9. Wing Hang Bank [Valoarea activelor totale: 187 miliarde dolari]
    10. CITIC Bank International [Valoarea activelor totale: 171 miliarde dolari]

    Procesul de recrutare

    Procesul de recrutare în Hong Kong este ușor diferit de celelalte țări, deoarece există puțini factori care au controlat întreaga recrutare în domeniul investițiilor bancare în Hong Kong. Să aruncăm o privire asupra acestor factori -

    • A trăi în Hong Kong este imperativ: poate că nu l-ai auzit încă, dar este adevărat. Dacă vă puneți ochii pe Hong Kong și doriți să construiți o carieră în domeniul investițiilor bancare în Hong Kong, trebuie să rămâneți în Hong Kong. Există două motive pentru aceasta. În primul rând, să stați aici vă va permite să aflați mai multe despre cultura care vă va ajuta în timpul interviurilor. Și în al doilea rând, rămânând aici, veți putea face rețea destul de bine și destul de intens. Așadar, mergeți la bagaj și aflați un loc de cazare în Hong Kong - poate fi un hostel, o cameră Airbnb sau o cameră comună cu unul dintre prietenii dvs.
    • Rețeaua este necesară: dacă ați auzit vreodată că în Asia, nu este nevoie să faceți rețea pentru investiții bancare în Hong Kong, știți că nu sunt informațiile corecte. Deoarece interviurile de aici sunt foarte nestructurate în comparație cu SUA sau Europa, trebuie să faceți rețele destul de intens aici. Rețeaua intensivă înseamnă întâlnirea personală cu oamenii dacă și când pare necesar. Numai apelurile reci și e-mailurile reci nu vor face reducerea.
    • Stagii: În zilele noastre, competiția este acerbă și nimeni nu este pregătit să lase un centimetru. În acest moment, efectuarea de stagii în domeniul investițiilor bancare este o necesitate. Dacă poți face un cuplu, ai fi mai bine. Așadar, nu vă gândiți vreodată că veți obține o oportunitate cu normă întreagă în Hong Kong, chiar dacă nu aveți o experiență de stagiu în Hong Kong. Trebuie să faceți un stagiu care este, de asemenea, de cel puțin 6 luni pentru a înscrie bine la interviu pentru o oportunitate cu normă întreagă. Încercați mai multe stagii dacă aveți timp și oportunități. Sarcina ta ar fi să te evidenți ca candidat, astfel încât șansa de a obține o ofertă să fie mai mare.
    • Interviuri: Așa cum s-a menționat mai sus, interviurile pentru investițiile bancare în Hong Kong aici sunt mult mai nestructurate decât interviurile din SUA sau Europa. Și întreaga chestie a interviului este foarte întâmplătoare aici. Este posibil să trebuiască să treceți peste 15 interviuri pentru a obține o ofertă sau uneori puteți primi oferte timpurii. Întrebările legate de interviul de investiții bancare ar include întrebări „potrivite”, întrebări „tehnice” și întrebări „de tip personalitate”. Trebuie să cunoașteți chineza mandarină destul de bine, deoarece, în timpul interviului, vă pot pune o întrebare sau două în mandarină și vă pot cere să traduceți un articol sau un raport de știri în mandarină.
    • Candidat ideal: candidatul ideal este un permis de la o școală de top din SUA, Marea Britanie sau Australia și un chinez nativ care ar dori să își construiască o carieră în domeniul investițiilor bancare în Hong Kong. De asemenea, trebuie să cunoască destul de bine limba maternă și trebuie să finalizeze un stagiu de 6-12 luni înainte de a-și încerca soarta pentru o oportunitate cu normă întreagă.

    Cultură

    Dacă credeți că Hong Kong este o țară asiatică și există mai puține oportunități de a face rețea și de a întâlni oameni, vă înșelați. Puteți întâlni oameni destul de aleatoriu dacă alegeți. Pentru că Hong Kong este un centru internațional de afaceri în toată lumea!

    De la medici până la analiști, oamenii vizitează locuri similare și se întâlnesc destul de des. Deci, dacă sunteți în căutarea unei schimbări de locuri de muncă sau încercați să vă conectați la rețea pentru primul dvs. loc de muncă cu normă întreagă, petrecerea în aceste locuri poate fi o idee bună.

    Munca în Hong Kong este ca și cum ai lucra în SUA sau în Marea Britanie. Programul de lucru este destul de similar, dar presiunea de a încheia tranzacțiile este mai mică. Vor fi multe oferte care sunt în curs de desfășurare; ca rezultat, bancherii de investiții nu au întotdeauna nevoie să acorde noi oferte.

    Salarii pentru investiții bancare în Hong Kong

    În primul rând, să vorbim despre rata impozitului. Cota de impozitare este mult mai mică în Hong Kong decât în ​​alte țări occidentale; asta înseamnă că vei putea economisi mult mai mult decât alte țări.

    Să aruncăm o privire asupra structurii salariale a serviciilor bancare de investiții din Hong Kong -

    sursa: efinancialcareers.com

    Dacă ne uităm la graficul de mai sus, salariile operațiunilor bancare de investiții din Hong Kong arată destul de atrăgătoare. La nivel de analist, veți putea câștiga în medie aproximativ 690.000 dolari SUA pe an și veți fi, de asemenea, eligibil pentru cel puțin un bonus de 35%, ceea ce este excelent. La nivelul MD, câștigurile dvs. nu vor avea nicio legătură și veți avea o sumă imensă de bani, adică în jur de 3.500.000 HK $ pe an plus bonus de cel puțin 100%; iar acest bonus poate ajunge, uneori, la aproximativ 130% plus.

    Ieșiți din oportunități

    Oamenii părăsesc bancile de investiții în Hong Kong numai atunci când au o bună oportunitate în altă parte. Există puține oportunități de ieșire pe care le puteți lua în considerare -

    • Vă puteți părăsi slujba și puteți explora partea de cumpărare la firme. Puteți încerca și în țări precum SUA sau Marea Britanie.
    • Puteți face un transfer intern și vă puteți întoarce în țara de origine dacă sunteți străin în Hong Kong.
    • Puteți părăsi cariera în domeniul investițiilor bancare și puteți începe propria afacere.

    Concluzie

    Obținerea unei oportunități cu normă întreagă în domeniul investițiilor bancare în Hong Kong nu este niciodată ușoară. Dar dacă o puteți face, compensarea și creșterea sunt excelente. Deci, nu există niciun motiv pentru care nu ar trebui să încercați în Hong Kong dacă doriți să construiți o carieră profitabilă în domeniul investițiilor bancare.